{"id":12912,"date":"2020-06-05T18:14:59","date_gmt":"2020-06-05T16:14:59","guid":{"rendered":"https:\/\/www.richter.ca\/?p=12912"},"modified":"2021-07-21T22:14:08","modified_gmt":"2021-07-21T20:14:08","slug":"prevenir-les-conflits-partie-ii-creer-des-liens-trouver-un-equilibre-entre-les-finances-et-la-famille","status":"publish","type":"insights","link":"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-reflexions\/prevenir-les-conflits-partie-ii-creer-des-liens-trouver-un-equilibre-entre-les-finances-et-la-famille\/","title":{"rendered":"Pr\u00e9venir les conflits \u2013 Partie II : Cr\u00e9er des liens : Trouver un \u00e9quilibre entre les finances et la famille"},"content":{"rendered":"

La famille, c\u2019est compliqu\u00e9. Nous passons notre vie enti\u00e8re \u00e0 g\u00e9rer des relations personnelles \u00e9troites, mais les am\u00e9liorer, c\u2019est souvent beaucoup plus difficile. Le d\u00e9fi est encore plus grand s\u2019il faut en plus g\u00e9rer avec succ\u00e8s le patrimoine familial et<\/em> s\u2019assurer que tous nos proches sont heureux, prosp\u00e8res et satisfaits.<\/span><\/h2>\n

Dans ce cas, comment les familles tr\u00e8s bien nanties arrivent-elles \u00e0 trouver un \u00e9quilibre entre les besoins financiers et familiaux?<\/p>\n

Tout indique que l\u2019\u00e9tablissement de conditions gagnantes pour la prise de d\u00e9cisions familiales fructueuses est essentiel afin de pr\u00e9server et de faire cro\u00eetre le patrimoine familial pour les prochaines g\u00e9n\u00e9rations. R\u00e9duire les facteurs qui alimentent les tensions et les conflits (surtout en ce qui a trait \u00e0 l\u2019argent) aide les parents, les enfants, la fratrie et les autres personnes \u00e0 se concentrer sur l\u2019\u00e9tablissement des valeurs et des objectifs ainsi que la cr\u00e9ation de souvenirs qui permettent \u00e0 une famille de prosp\u00e9rer. M\u00eame les familles les plus unies peuvent b\u00e9n\u00e9ficier de syst\u00e8mes en place pour guider le processus d\u00e9cisionnel.<\/p>\n

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L\u2019\u00e9tablissement de conditions gagnantes pour la prise de d\u00e9cisions familiales fructueuses est essentiel afin de pr\u00e9server et de faire cro\u00eetre le patrimoine familial pour les prochaines g\u00e9n\u00e9rations.<\/span><\/h3>\n<\/blockquote>\n

Si la prise de d\u00e9cisions familiales est un moteur pour am\u00e9liorer les relations, alors le conseiller de confiance en gestion familiale est le mieux plac\u00e9 pour faciliter ce processus. Une \u00e9tude men\u00e9e en 2016 par Campden Wealth et Morgan Stanley Private Wealth Management a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que les conseillers exercent la plus grande influence dans la prise de d\u00e9cisions li\u00e9es au patrimoine familial, alors que 50\u00a0% des r\u00e9pondants ont indiqu\u00e9 que les conseillers exercent une grande influence. De plus, 39\u00a0% des r\u00e9pondants ont quant \u00e0 eux indiqu\u00e9 que les conseillers exercent une certaine influence dans le processus d\u00e9cisionnel.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Habituellement, nous rencontrons les membres de la famille et commen\u00e7ons par examiner le portefeuille. Pour faire notre travail, nous posons les questions suivantes\u00a0: Comment avez-vous amass\u00e9 cet argent? Qu\u2019essayez-vous d\u2019accomplir? Comment mesure-t-on le succ\u00e8s d\u2019apr\u00e8s ce portefeuille?, indique Danny\u00a0Ritter<\/a>, associ\u00e9 au sein de la division Bureau familial Richter. D\u00e8s que des clients commencent \u00e0 parler de ces enjeux, ils r\u00e9alisent qu\u2019il vaut mieux avoir recours \u00e0 un conseiller professionnel de confiance pour g\u00e9rer le patrimoine et faire en sorte que les membres de la famille soient heureux.\u00a0\u00bb<\/p>\n

STRUCTURES FAMILIALES R\u00c9FL\u00c9CHIES ET INCLUSIVES<\/h3>\n

Le processus d\u2019optimisation de la prise de d\u00e9cisions semble diff\u00e9rent pour chaque famille, mais la communication est essentielle. Dans le cadre d\u2019un bureau familial, ce type de conversations privil\u00e9gi\u00e9es a souvent lieu par l\u2019entremise d\u2019un conseil de famille, lors de rassemblements r\u00e9guliers des membres de la famille, dont le but est d\u2019assurer la g\u00e9rance des actifs d\u2019une famille de fa\u00e7on r\u00e9fl\u00e9chie et active. Les m\u00eames principes s\u2019appliquent \u00e0 des structures familiales moins officielles et de plus petite taille. Quelle que soit la fa\u00e7on dont les familles choisissent d\u2019organiser leurs affaires, il est important d\u2019adopter une approche r\u00e9fl\u00e9chie et inclusive qui favorise des discussions franches.<\/p>\n

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Un conseil de famille est un rassemblement r\u00e9gulier de membres de la famille qui s\u2019engagent \u00e0 assurer.<\/span><\/h3>\n<\/blockquote>\n

\u00ab\u00a0Plus les membres de la famille font preuve de transparence et communiquent entre eux, plus ce processus favorisera le dialogue et la sensibilisation, souligne Mindy\u00a0Mayman<\/a>, associ\u00e9e au sein de la division Bureau familial Richter qui poss\u00e8de une expertise particuli\u00e8re en planification successorale et en gestion financi\u00e8re familiale. Il peut y avoir des discussions o\u00f9 les gens sont en d\u00e9saccord, mais s\u2019ils \u00e9changent de fa\u00e7on respectueuse, les parties se sentent \u00e9cout\u00e9es, puis, esp\u00e9rons-le, elles se mettent d\u2019accord.\u00a0\u00bb<\/p>\n

Un conflit peut survenir en g\u00e9n\u00e9ral en raison des divergences li\u00e9es au patrimoine et aux valeurs\u00a0: \u00e0 qui revient l\u2019argent et comment est-il d\u00e9pens\u00e9? La plupart des gens croient que les familles transmettent leurs valeurs par osmose, simplement en se c\u00f4toyant les uns les autres. Or, pour transmettre des valeurs li\u00e9es \u00e0 l\u2019argent, il faut habituellement en discuter d\u00e9lib\u00e9r\u00e9ment, et cela peut commencer d\u00e8s l\u2019enfance et devenir plus complexe \u00e0 mesure que les enfants grandissent.<\/p>\n

\"Des<\/a><\/p>\n

\u00ab\u00a0Il y a beaucoup de valeur \u00e0 tirer de l\u2019histoire d\u2019une famille, ajoute Mme<\/sup>\u00a0Mayman. Dans la plupart des cas, le patrimoine a \u00e9t\u00e9 constitu\u00e9 r\u00e9cemment. En d\u00e9crivant le chemin parcouru par l\u2019entreprise, sa croissance et les d\u00e9fis qu\u2019ils ont rencontr\u00e9s, les fondateurs peuvent expliquer comment ils ont r\u00e9ussi \u00e0 g\u00e9rer l\u2019entreprise et la famille. La prochaine g\u00e9n\u00e9ration peut apprendre beaucoup aupr\u00e8s d\u2019eux.\u00a0\u00bb<\/p>\n

Au-del\u00e0 de la communication des enjeux et de l\u2019\u00e9tablissement d\u2019objectifs communs, les enfants doivent encore acqu\u00e9rir des connaissances et des comp\u00e9tences pour g\u00e9rer ce patrimoine; des notions qui peuvent \u00eatre difficiles \u00e0 apprendre directement des membres de la famille. C\u2019est pourquoi des initiatives comme le Programme de litt\u00e9ratie financi\u00e8re\u00a0Richter<\/a> favorisent le transfert des connaissances, la formation et la compr\u00e9hension des meilleures pratiques d\u00e8s le plus jeune \u00e2ge.<\/p>\n

CONCILIER LES DIVERGENCES LORS DE CONFLITS<\/h3>\n

M\u00eame pour ceux qui ont les meilleures intentions, des malentendus peuvent survenir, des conflits peuvent na\u00eetre et les relations peuvent s\u2019envenimer. Dans ces cas, un conseiller de Richter peut aider les parties en difficult\u00e9 \u00e0 trouver des solutions.<\/p>\n

Danny\u00a0Ritter<\/a>, associ\u00e9 au sein de la division Bureau familial Richter, r\u00e9sout ce type de situation complexe depuis plus de trois d\u00e9cennies. Les liens qu\u2019il a tiss\u00e9s lui conf\u00e8rent un atout important pour aider des familles \u00e0 s\u2019aider elles-m\u00eames. M.\u00a0Ritter rapporte un cas o\u00f9 la fratrie \u00e9tait incapable de discuter d\u2019un probl\u00e8me financier persistant qui devait \u00eatre r\u00e9solu imm\u00e9diatement.<\/p>\n

\u00ab\u00a0L\u2019un des membres de la famille a lanc\u00e9 un appel \u00e0 l\u2019aide\u00a0: \u201c\u00c9coutez, je ne peux pas lui parler comme vous le faites.\u201d\u00a0\u00bb, se souvient M.\u00a0Ritter.<\/p>\n

M. Ritter a rencontr\u00e9 chacun des enfants s\u00e9par\u00e9ment pour discuter de la situation, puis trois d\u2019entre eux se sont rassembl\u00e9s dans un cadre neutre. \u00ab Je leur ai fait part des objectifs et des priorit\u00e9s qu\u2019ils avaient en commun, de ce qu\u2019ils voyaient du m\u00eame \u0153il et de leurs divergences, explique M. Ritter. Cette fa\u00e7on de faire a permis de favoriser davantage l\u2019ouverture, la compassion et une certaine neutralit\u00e9. C\u2019\u00e9tait le point de d\u00e9part pour r\u00e9soudre les conflits par la suite. \u00bb<\/p>\n

Le r\u00f4le qu\u2019a jou\u00e9 M. Ritter en tant que personne externe de confiance charg\u00e9e de surveiller le maintien et le succ\u00e8s de l\u2019entreprise familiale dans son ensemble \u00e9tait unique par rapport \u00e0 celui d\u2019autres conseillers et a facilit\u00e9 la mise en \u0153uvre d\u2019une solution que la fratrie n\u2019aurait pas pu trouver seule. \u00ab Parfois, [les membres d\u2019une famille] ont besoin d\u2019une personne qui les aidera \u00e0 r\u00e9gler un probl\u00e8me qui, autrement, serait trop charg\u00e9 d\u2019\u00e9motion, explique M. Ritter. Ils ont besoin d\u2019un conseiller de confiance pour \u00e9tablir un espace s\u00e9curisant. \u00bb<\/p>\n

En fin de compte, le r\u00f4le de Richter consiste \u00e0 \u00e9tablir des liens entre les membres de la famille de mani\u00e8re saine et moins lourde. \u00ab On peut penser qu\u2019il s\u2019agit de r\u00e9solution de conflits, mais certaines personnes ne savent pas qu\u2019elles sont en situation de conflit, car elles ne communiquent tout simplement pas, affirme M. Ritter. La cl\u00e9, c\u2019est vraiment de cr\u00e9er des liens. \u00bb<\/p>\n

Sujet connexe : Il existe un conflit au sein de ma famille, comment peut-on le g\u00e9rer?<\/a><\/em><\/p>\n

CR\u00c9ER DES LIENS ENTRE LES MEMBRES DE LA FAMILLE GR\u00c2CE \u00c0 UNE MEILLEURE PRISE DE D\u00c9CISIONS<\/h3>\n

En 2016, Campden Wealth et Morgan Stanley Private Wealth Management ont publi\u00e9 une \u00e9tude men\u00e9e aupr\u00e8s de particuliers tr\u00e8s bien nantis pour conna\u00eetre leur point de vue sur le processus d\u00e9cisionnel au sein de leur famille. Voici un r\u00e9sum\u00e9 des conclusions qu\u2019elles en ont tir\u00e9es\u00a0: \u00ab\u00a0Sur une note encourageante, et contrairement \u00e0 certaines croyances, notre \u00e9tude a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que la prise de d\u00e9cisions s\u2019av\u00e8re \u00eatre un moteur d\u2019am\u00e9lioration des relations entre les membres de la famille.\u00a0\u00bb Les auteurs ont constat\u00e9 que les r\u00e9sultats \u00e9taient \u00ab\u00a0tr\u00e8s certainement attribuables\u00a0\u00bb \u00e0 la pr\u00e9sence de structures de gouvernance et de prise de d\u00e9cisions qui permettent de simplifier le processus d\u00e9cisionnel et de r\u00e9duire les conflits.<\/p>\n

R\u00e9percussions de la prise de d\u00e9cisions li\u00e9es au patrimoine sur les relations entre les membres de la famille:<\/p>\n

Tr\u00e8s positives \u2022\u00a022\u00a0%<\/p>\n

Plut\u00f4t positives \u2022\u00a022\u00a0%<\/p>\n

L\u00e9g\u00e8rement positives \u2022\u00a030\u00a0%<\/p>\n

Plut\u00f4t n\u00e9gatives \u2022\u00a016\u00a0%<\/p>\n

Tr\u00e8s n\u00e9gatives \u2022\u00a03\u00a0%<\/p>\n

Je pr\u00e9f\u00e8re ne pas r\u00e9pondre. \u2022\u00a08\u00a0%<\/p>\n

Source\u00a0: \u00c9tude intitul\u00e9e Family Decision Making<\/em> men\u00e9e par Campden Wealth et Morgan Stanley (2016).<\/p>\n

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Consulter \u00e9galement les articles suivants :<\/h3>\n