{"id":13851,"date":"2020-08-28T18:37:37","date_gmt":"2020-08-28T16:37:37","guid":{"rendered":"https:\/\/www.richter.ca\/?p=13851"},"modified":"2022-03-24T03:32:40","modified_gmt":"2022-03-24T02:32:40","slug":"au-dela-de-la-philanthropie-lart-de-linvestissement-socialement-responsable","status":"publish","type":"insights","link":"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-reflexions\/au-dela-de-la-philanthropie-lart-de-linvestissement-socialement-responsable\/","title":{"rendered":"Au-del\u00e0 de la philanthropie : l\u2019art de l\u2019investissement socialement responsable"},"content":{"rendered":"

Le terme \u00ab\u00a0investissement socialement responsable\u00a0\u00bb est n\u00e9 de l\u2019id\u00e9e que les dons de bienfaisance ou les placements ne devraient pas \u00eatre \u00e9valu\u00e9s uniquement en fonction de leurs rendements financiers, mais \u00e9galement de leur incidence sociale et environnementale dans la collectivit\u00e9.<\/h2>\n

L\u2019investissement socialement responsable est un secteur en pleine croissance. Selon Campden\u00a0Wealth, il repr\u00e9sentait 502\u00a0milliards de dollars d\u2019actifs en 2019.[1]<\/a> La popularit\u00e9 croissante de l\u2019investissement socialement responsable est en partie attribuable au d\u00e9sir grandissant de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration d\u2019\u00e9valuer m\u00e9ticuleusement o\u00f9 ils placent leur argent et la fa\u00e7on d\u2019utiliser celui-ci au mieux, plut\u00f4t que d\u2019adopter une approche plus traditionnelle en ce qui a trait aux activit\u00e9s philanthropiques ou \u00e0 l\u2019\u00e9valuation des occasions de placement. Selon un r\u00e9cent sondage r\u00e9alis\u00e9 par Credit Suisse Group\u00a0AG et la Young Investors Organization, pr\u00e8s de 90\u00a0% des h\u00e9ritiers de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration souhaitent effectuer des placements socialement responsables.[2]<\/a><\/p>\n

Dans un monde de plus en plus interd\u00e9pendant, l\u2019investissement socialement responsable constitue une fa\u00e7on d\u2019aller au-del\u00e0 de ses propres objectifs de r\u00e9ussite. S\u2019il mesure l\u2019incidence directe \u00e0 long terme possible du placement sur le b\u00e9n\u00e9ficiaire d\u2019un point de vue financier, il vise \u00e9galement \u00e0 s\u2019assurer que l\u2019organisation ou l\u2019entreprise qui fait l\u2019objet du placement est profitable \u00e0 sa collectivit\u00e9 et qu\u2019elle contribue de mani\u00e8re positive \u00e0 la soci\u00e9t\u00e9. Pour ceux qui ont un penchant pour la philanthropie, l\u2019investissement socialement responsable ne devrait pas uniquement \u00eatre envisag\u00e9 lors de l\u2019\u00e9laboration d\u2019une strat\u00e9gie durable en mati\u00e8re de bienfaisance, mais aussi \u00eatre int\u00e9gr\u00e9 \u00e0 la strat\u00e9gie de placement. Le choix de crit\u00e8res mesurables qui concordent avec ses valeurs personnelles est la pierre angulaire de la s\u00e9lection de placements socialement responsables. Tout d\u2019abord, le fait de d\u00e9terminer les causes que vous souhaitez soutenir ou sur lesquelles vous souhaitez vous aligner peut faciliter le choix des placements. Tandis que certaines organisations pr\u00e9sentent explicitement la mani\u00e8re dont elles mesurent leur progression en ce qui concerne les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance, ou bien \u00e9noncent de mani\u00e8re directe la fa\u00e7on dont leurs soci\u00e9t\u00e9s travaillent \u00e0 l\u2019atteinte de l\u2019un ou plusieurs des objectifs de d\u00e9veloppement durable<\/a> de l\u2019ONU, par exemple, d\u2019autres mesurent parfois leur incidence \u00e0 plus petite \u00e9chelle, sur le plan local, ou d\u2019une autre mani\u00e8re si leurs efforts sont ax\u00e9s sur une cause en particulier.<\/p>\n

\"Une<\/p>\n

Mindy\u00a0Mayman<\/a>, associ\u00e9e du Bureau familial Richter (BFR), affirme que les d\u00e9cisions prises d\u00e9pendent de la cause appuy\u00e9e\u00a0: \u00ab\u00a0Lorsque des familles travaillent avec certains organismes disposant de connaissances en mati\u00e8re d\u2019investissement socialement responsable, ces organismes peuvent souvent fournir aux familles des rapports comportant des statistiques et des mesures permettant de quantifier ou de d\u00e9crire leur incidence. Nous pouvons \u00e9galement travailler avec nos clients afin de d\u00e9terminer les meilleures mesures et les meilleurs indicateurs cl\u00e9s de performance pour \u00e9valuer leur incidence au cours d\u2019une p\u00e9riode donn\u00e9e, de mani\u00e8re \u00e0 leur permettre de prendre les bonnes d\u00e9cisions quant au type d\u2019organismes avec lesquels ils souhaitent travailler ou qu\u2019ils d\u00e9sirent appuyer.\u00a0\u00bb<\/p>\n

Il n\u2019existe pas de mesures \u00ab\u00a0universelles\u00a0\u00bb pour l\u2019investissement socialement responsable. Cela dit, toutefois, le syst\u00e8me IRIS+<\/a> comporte une liste non exhaustive de diff\u00e9rents types de r\u00e9f\u00e9rences et de mesures \u00e0 prendre que peuvent utiliser les organisations pour mesurer l\u2019investissement socialement responsable. En collaboration avec le Forum \u00e9conomique mondial et l\u2019Universit\u00e9 de Zurich, l\u2019Universit\u00e9 Harvard offre un programme sur l\u2019investissement socialement responsable destin\u00e9 \u00e0 la prochaine g\u00e9n\u00e9ration<\/a>. Ce programme de six\u00a0mois, qui consiste en deux\u00a0ateliers et des devoirs, vise \u00e0 aider la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 d\u00e9couvrir l\u2019investissement socialement responsable ainsi qu\u2019\u00e0 inciter les membres plus \u00e2g\u00e9s de leur famille \u00e0 utiliser davantage ce type de placement.<\/p>\n

Voir aussi\u00a0: Fondations familiales et dons efficaces\u00a0: pourquoi, pour qui et comment?<\/a><\/span><\/h3>\n

Que ce soit par passion pour les causes soutenues et pour veiller \u00e0 maximiser l\u2019incidence de son placement, parce que \u00e7a a du sens en fonction de la strat\u00e9gie de portefeuille, ou simplement aux fins de contr\u00f4le diligent du point de vue de la protection de la marque, l\u2019investissement socialement responsable peut \u00eatre un moyen pour les familles d\u2019investir dans l\u2019avenir et de contribuer \u00e0 changer les choses de mani\u00e8re durable.[3]<\/a> L\u2019investissement socialement responsable est \u00e9galement une avenue \u00e0 envisager parall\u00e8lement \u00e0 une fondation familiale. Il peut aussi repr\u00e9senter l\u2019un des piliers sur lesquels repose cette derni\u00e8re, c\u2019est-\u00e0-dire que la famille peut exiger que l\u2019investissement socialement responsable constitue une exigence pour tous les dons ou toutes les restructurations du portefeuille \u00e0 venir.<\/p>\n

Il peut \u00eatre difficile de trouver les organisations qui vous conviennent et conviennent \u00e0 votre famille, particuli\u00e8rement dans les p\u00e9riodes o\u00f9 les besoins sont grands<\/a>, lorsque les fondations familiales et priv\u00e9es sont fortement sollicit\u00e9es. Au Bureau familial Richter, nos professionnels peuvent vous aider \u00e0 maximiser l\u2019incidence de vos activit\u00e9s philanthropiques<\/a> en vous mettant en relation avec les bons organismes ou en discutant avec vous de la meilleure approche pour que vos dons de bienfaisance et vos placements aient une incidence durable.<\/p>\n

Autres articles \u00e0 consulter\u00a0:<\/h3>\n