{"id":13874,"date":"2020-08-28T22:01:36","date_gmt":"2020-08-28T20:01:36","guid":{"rendered":"https:\/\/www.richter.ca\/?p=13874"},"modified":"2024-03-26T02:50:12","modified_gmt":"2024-03-26T01:50:12","slug":"atteignez-vos-objectifs-au-moyen-de-la-gestion-de-portefeuille-a-long-terme","status":"publish","type":"insights","link":"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-reflexions\/atteignez-vos-objectifs-au-moyen-de-la-gestion-de-portefeuille-a-long-terme\/","title":{"rendered":"Atteignez vos objectifs au moyen de la gestion de portefeuille \u00e0 long terme"},"content":{"rendered":"
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La situation de chaque famille est unique. <\/span><\/h2>\n

Et si, tout comme nous, vous baignez dans le milieu des placements depuis un moment, vous savez que les variables qui influencent la r\u00e9ponse \u00e0 cette question sont infinies\u00a0: la famille, les projets d\u2019affaires, le mode de vie et les objectifs ne sont qu\u2019une petite partie des particularit\u00e9s qui rendent la situation de chacun (et de chaque portefeuille) unique. On pourrait parler longtemps de ces trois\u00a0premiers aspects, mais c\u2019est aux objectifs<\/strong> qu\u2019il faut s\u2019attarder.<\/p>\n

Les objectifs sont notamment de nature personnelle, professionnelle, familiale ou philanthropique, ou encore ils sont li\u00e9s \u00e0 un mode de vie. De plus, les objectifs prennent diff\u00e9rentes formes, soit \u00e0 court ou \u00e0 long terme. Esp\u00e9rez-vous que votre strat\u00e9gie de placement vous aide \u00e0 atteindre ces objectifs? Vous r\u00e9fl\u00e9chiriez longuement \u00e0 votre planification en vue d\u2019atteindre un objectif, et vous devez suivre cette m\u00eame approche pour votre strat\u00e9gie de placement. Vous devez vous assurer qu\u2019elle est quantifiable et r\u00e9alisable.<\/p>\n

Les placements \u00e0 court terme (dit \u00ab\u00a0tactiques\u00a0\u00bb), comme leur nom l\u2019indique, permettent notamment de saisir de nouvelles occasions, de faire une l\u00e9g\u00e8re incursion dans une tendance ou d\u2019axer certains placements uniquement sur l\u2019atteinte d\u2019objectifs \u00e0 court terme. M\u00eame si ce type de placements est pertinent, tout particuli\u00e8rement dans des contextes \u00e9conomiques instables (incroyable, mais vrai), ceux-ci ne devraient pas composer l\u2019ensemble de votre portefeuille. Pourquoi? Parce que pour atteindre des objectifs \u00e0 long terme, soit dans 15, 20 ou m\u00eame 50\u00a0ans, vous avez besoin d\u2019une strat\u00e9gie con\u00e7ue \u00e9galement pour une longue p\u00e9riode. \u00c9videmment, il est primordial de se concentrer sur une strat\u00e9gie \u00e0 long terme. Car il ne faut pas seulement tenir compte de vos objectifs; vous devez aussi vous prot\u00e9ger, vous et votre portefeuille, contre toute p\u00e9riode instable que traversent les \u00e9conomies mondiale, r\u00e9gionales et m\u00eame locales. Devriez-vous modifier vos objectifs simplement pour faire face aux conditions des march\u00e9s? Nous ne sommes pas de cet avis.<\/p>\n

Vous r\u00e9fl\u00e9chiriez longuement \u00e0 votre planification en vue d\u2019atteindre un objectif, et vous devez suivre cette m\u00eame approche pour votre strat\u00e9gie de placement.<\/span><\/h3>\n

\"Une<\/a><\/p>\n

Selon Richard\u00a0Leon du Bureau familial Richter (BFR), la planification des placements en p\u00e9riode d\u2019instabilit\u00e9 ou d\u2019incertitude \u00e9conomique se r\u00e9sume \u00e0 trois\u00a0principales cat\u00e9gories\u00a0: \u00ab\u00a0Il y a toujours eu et il y aura toujours des crises. Cependant, adopter d\u2019entr\u00e9e de jeu une approche structur\u00e9e pour votre portefeuille peut vous aider \u00e0 obtenir le meilleur rendement possible \u00e0 long terme, m\u00eame en p\u00e9riode d\u2019incertitude. Il y a trois choses \u00e0 garder en t\u00eate en p\u00e9riode d\u2019instabilit\u00e9 \u00e9conomique g\u00e9n\u00e9ralis\u00e9e\u00a0: la planification financi\u00e8re, la diversification ad\u00e9quate du portefeuille et la recherche d\u2019occasions\u00a0\u00bb.<\/p>\n

La planification financi\u00e8re constitue un aspect important de la gestion du patrimoine et incite les gens \u00e0 tenir compte de deux\u00a0\u00e9l\u00e9ments, soit leur histoire et leurs objectifs. En tant que personnage principal de votre propre histoire, vous \u00e9crivez un sc\u00e9nario unique. Votre parcours \u00e9volue en fonction de nombreuses aventures et personnages compl\u00e9mentaires\u00a0: vos proches (votre famille, des actionnaires, des employ\u00e9s, etc.), le contexte (mode de vie, occasions d\u2019affaires ou philanthropiques, etc.) et des circonstances ind\u00e9pendantes de votre volont\u00e9. Par cons\u00e9quent, lorsque vient le temps de r\u00e9fl\u00e9chir \u00e0 votre propre planification financi\u00e8re et \u00e0 celle de votre famille, ou de planifier votre avenir, tous ces aspects qui vous caract\u00e9risent entrent en jeu, sans oublier vos objectifs.<\/p>\n

Karen\u00a0Sankhi du BFR souligne que la diversification du portefeuille est de bon moyen de tenir compte \u00e0 la fois de l\u2019histoire des clients et de leurs objectifs dans leur planification financi\u00e8re\u00a0: \u00ab\u00a0Selon leur histoire et leurs objectifs, nous cherchons des titres et des gestionnaires qui leur conviennent. Il n\u2019existe pas vraiment de solution cl\u00e9 en main pour construire un portefeuille diversifi\u00e9, tout est plut\u00f4t une question de personnalisation. C\u2019est dans ce domaine que le BFR aide les familles \u00e0 devenir r\u00e9ellement prosp\u00e8res. Comme nous n\u2019avons pas les mains li\u00e9es, nous avons acc\u00e8s aux meilleurs gestionnaires et solutions des quatre coins du monde. Nous b\u00e9n\u00e9ficions \u00e9galement du soutien inestimable d\u2019un vaste \u00e9ventail d\u2019experts provenant d\u2019autres \u00e9quipes de Richter et d\u2019associ\u00e9s, qui sont pr\u00eats \u00e0 faire profiter nos clients de leurs conseils et de leurs contacts. Nous \u00e9valuons chaque occasion en tenant compte de leur traitement fiscal et nous nous assurons qu\u2019elle cadre bien avec les placements existants. Comme nous ne g\u00e9rons aucune solution \u00e0 l\u2019interne et que nous n\u2019avons aucune relation strat\u00e9gique avec les fournisseurs de services financiers, les familles que nous accompagnons peuvent avoir la certitude que nous agissons uniquement dans leurs int\u00e9r\u00eats.\u00a0\u00bb<\/p>\n

Pour bien g\u00e9rer un portefeuille, il faut comprendre les objectifs que vous souhaitez atteindre \u00e0 long terme et \u00e9tablir une r\u00e9partition d\u2019actif strat\u00e9gique qui vous donnera les meilleures chances d\u2019atteindre ces objectifs. Les professionnels du BFR sont d\u2019ailleurs pr\u00e9sents pour les clients \u00e0 cette \u00e9tape\u00a0: s\u00e9lection de strat\u00e9gies de placement au moyen de recherches approfondies et de contr\u00f4les diligents<\/a>, tant pour les gestionnaires de portefeuilles actifs, les fonds n\u00e9goci\u00e9s en bourse et les strat\u00e9gies de placement priv\u00e9, en vue de constituer un portefeuille respectant la r\u00e9partition de l\u2019actif cible. Les strat\u00e9gies font ensuite l\u2019objet d\u2019un suivi ad\u00e9quat pour s\u2019assurer qu\u2019elles continuent de r\u00e9pondre aux attentes.<\/p>\n

Spencer\u00a0Clark du BFR indique que la compr\u00e9hension du client et du march\u00e9 est ce qui distingue l\u2019approche du BFR en mati\u00e8re de diversification\u00a0: \u00ab\u00a0Les professionnels du BFR tirent parti de la r\u00e9partition d\u2019actif strat\u00e9gique tout en d\u00e9nichant des occasions de placements tactiques en vue d\u2019investir dans des secteurs qui, selon nous, pr\u00e9sentent un excellent potentiel de rendement ajust\u00e9 en fonction du risque. Il peut s\u2019agir d\u2019occasions de placement priv\u00e9 dans des secteurs qui devraient b\u00e9n\u00e9ficier de facteurs favorables \u00e0 long terme, ou encore de placements qui tirent parti de bouleversements des march\u00e9s \u00e0 court terme. Une fois de plus, le but est de trouver des occasions de placement assorties d\u2019un bon potentiel de hausse et offrant aussi une certaine protection contre les baisses. La diversification consiste principalement \u00e0 obtenir diff\u00e9rents types de flux de rendement, pour \u00e9viter qu\u2019un seul actif du portefeuille g\u00e9n\u00e8re tous les rendements ou comporte tous les risques. C\u2019est en comprenant les besoins, les contraintes et les perspectives de chacune des familles avec lesquelles nous travaillons que nous pouvons \u00e9tablir des strat\u00e9gies auxquelles elles peuvent adh\u00e9rer \u00e0 long terme.\u00a0\u00bb<\/p>\n

Il faut b\u00e2tir le portefeuille en se concentrant sur les besoins et les objectifs du client, et non en essayant de le faire cadrer avec un portefeuille offert par le conseiller. De plus, il importe de songer aux prochains chapitres de votre histoire; habituellement, les d\u00e9fis que doivent relever les familles multig\u00e9n\u00e9rationnelles sont vastes. Une bonne planification de la continuit\u00e9 des activit\u00e9s exige de la coordination et une compr\u00e9hension approfondie des diff\u00e9rents intervenants et objectifs propres \u00e0 chaque famille.<\/p>\n

Le but est de trouver des occasions de placement assorties d\u2019un bon potentiel de hausse et offrant aussi une certaine protection contre les baisses.<\/span><\/h3>\n

En tant que conseillers aupr\u00e8s des familles, nous nous effor\u00e7ons d\u2019aider les clients et les membres de leur entourage en favorisant un dialogue ouvert entre eux et avec leurs intervenants, dans le but d\u2019\u00e9valuer leurs objectifs particuliers et de s\u2019assurer que leur structure de placement soit un gage de succ\u00e8s \u00e0 long terme. Cette approche nous permet de chercher des occasions de placement qui conviennent aux familles et qui compl\u00e8tent leur portefeuille existant. En apprenant non seulement \u00e0 conna\u00eetre la personne, mais aussi son histoire, ses objectifs et ses besoins, nous pouvons offrir des conseils pertinents aux familles, m\u00eame dans un contexte \u00e9conomique instable, en v\u00e9rifiant que les placements sont toujours conformes aux aspirations de la famille, \u00e0 ses d\u00e9fis et \u00e0 son mode de vie actuel.<\/p>\n

En permettant \u00e0 nos clients de comprendre leur situation financi\u00e8re et d\u2019en prendre les r\u00eanes, nous acceptons, en tant que conseillers, que nos clients aient le dernier mot. Il s\u2019agit l\u00e0 de notre responsabilit\u00e9. En entretenant un dialogue objectif et transparent avec les familles, nous veillons \u00e0 ce que toutes les d\u00e9cisions de placement soient approuv\u00e9es par le client. L\u2019\u00e9tablissement et l\u2019application d\u2019une strat\u00e9gie de placement \u00e0 long terme aussi unique que vous exigent beaucoup de temps et d\u2019effort. N\u2019h\u00e9sitez pas \u00e0 confier cette t\u00e2che au BFR pour ainsi vous concentrer sur les chapitres \u00e0 venir de votre histoire et sur l\u2019atteinte de vos objectifs \u00e0 long terme, quels qu\u2019ils soient.<\/p>\n

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