Vous sentez-vous d\u00e9pass\u00e9 par la situation? Nous comprenons que les responsabilit\u00e9s impos\u00e9es aux familles peuvent \u00eatre difficiles \u00e0 assumer. C\u2019est pourquoi l\u2019\u00e9quipe de la Gestion financi\u00e8re familiale de Richter agit en tant que chef des finances personnel pour les familles. La pr\u00e9sence d\u2019un chef des finances personnel, qui g\u00e8re les finances personnelles et les feuilles de route financi\u00e8res personnalis\u00e9es, permet de lib\u00e9rer les propri\u00e9taires d\u2019entreprises d\u2019un fardeau administratif pour qu\u2019ils puissent jouir d\u2019une plus grande tranquillit\u00e9 d\u2019esprit.<\/p>\n
Nous avons parl\u00e9 \u00e0 Justine\u00a0Delisle<\/a> pour aborder le r\u00f4le d\u2019un chef des finances personnel et la mani\u00e8re dont celui-ci peut contribuer \u00e0 all\u00e9ger la charge li\u00e9e aux questions financi\u00e8res.<\/p>\n Qu\u2019est-ce qu\u2019un chef des finances personnel? En quoi consiste son r\u00f4le? <\/strong><\/p>\n Justine\u00a0Delisle (JD)\u00a0: <\/strong>Un chef des finances personnel g\u00e8re les aspects financiers de la famille comme une entreprise, mais avec une approche personnalis\u00e9e de premier ordre. Lorsque les familles disposent de structures complexes avec plusieurs actifs et membres, les besoins op\u00e9rationnels et financiers importants doivent \u00eatre satisfaits pour optimiser la situation financi\u00e8re de la famille. C\u2019est l\u00e0 qu\u2019intervient le chef des finances personnel. En aidant \u00e0 \u00e9tablir des mesures et des indicateurs cl\u00e9s de performance, en nous occupant des rapports administratifs, en rep\u00e9rant et en rectifiant la surveillance et en organisant des r\u00e9unions strat\u00e9giques, nous assurons une structure optimale pour les familles bien nanties. De plus, en tant que chefs des finances personnels, nous jouons un r\u00f4le crucial dans l\u2019int\u00e9gration de tous les piliers financiers tels que le droit, la fiscalit\u00e9, les aspects financiers, l\u2019assurance vie, les finances personnelles, etc. Nous aidons les familles \u00e0 d\u00e9finir leurs objectifs et \u00e0 mettre en place la solution financi\u00e8re appropri\u00e9e pour les atteindre.<\/p>\n Aussi, notre approche est ind\u00e9pendante\u00a0: nous n\u2019acceptons jamais de commissions ni ne vendons de produits financiers, car nous savons que pour toujours travailler dans l\u2019int\u00e9r\u00eat de nos familles, nous devons sortir des sentiers battus et trouver des solutions qui leur conviennent.<\/p>\n Je pensais que seules les entreprises disposaient d\u2019un chef des finances. Quel est l\u2019int\u00e9r\u00eat pour ma famille? Quelle est la valeur ajout\u00e9e?<\/strong><\/p>\n JD : \u00a0<\/strong>Les chefs des finances d\u2019entreprises assurent le fonctionnement optimal des activit\u00e9s, optimisent et g\u00e8rent les flux de tr\u00e9sorerie et s\u2019occupent des besoins de l\u2019entreprise en mati\u00e8re de finances, de comptabilit\u00e9 et de conformit\u00e9 fiscale. Pourquoi ne pourraient-ils pas jouer le m\u00eame r\u00f4le aupr\u00e8s de familles bien nanties? Lorsque nous nous sommes rendu compte que bon nombre de nos familles clientes avaient des besoins semblables \u00e0 combler en ce qui a trait \u00e0 la gestion de leurs finances, nous avons compris que nous devions absolument \u00e9tablir avec elles une infrastructure et un plan ad\u00e9quats pour faciliter l\u2019atteinte de leurs objectifs \u00e0 long terme tout en g\u00e9rant leurs finances personnelles au quotidien. Le fait de produire des rapports consolid\u00e9s qui englobent tous les aspects financiers de la famille nous permet d\u2019\u00e9tablir des crit\u00e8res et des indicateurs cl\u00e9s de performance afin de garantir un rendement optimal.<\/p>\n Parmi les nombreux avantages que procure un chef des finances personnel, notons le fait que celui-ci joue \u00e9galement un r\u00f4le de strat\u00e8ge et de repr\u00e9sentant de la famille lors de r\u00e9unions avec les autres conseillers. Le chef des finances personnel peut ainsi combler le vide op\u00e9rationnel et administratif, en s\u2019assurant que la famille est pr\u00e9sente lors de la prise de d\u00e9cisions cl\u00e9s et que ses int\u00e9r\u00eats sont toujours en t\u00eate de liste.<\/p>\n J\u2019ai d\u00e9j\u00e0 tellement de conseillers que j\u2019ai de la difficult\u00e9 \u00e0 suivre. Quels avantages un chef des finances personnel peut-il m\u2019apporter (ainsi qu\u2019\u00e0 mon entreprise, ma famille)?<\/strong><\/p>\n JD\u00a0: <\/strong>C\u2019est l\u2019une des principales raisons pour lesquelles nous avons cr\u00e9\u00e9 et mis en place le service de chef des finances personnel. Les familles bien nanties disposent souvent de structures complexes et travaillent avec plusieurs conseillers, pas toujours de mani\u00e8re int\u00e9gr\u00e9e. En tant que chefs des finances, nous jouons le r\u00f4le de strat\u00e8ge pour ces familles et veillons \u00e0 ce que chaque plan tienne compte de tous les aspects de leurs finances et de la dynamique familiale. Nous aidons la famille \u00e0 atteindre ses objectifs financiers et nous le faisons en veillant \u00e0 la bonne ex\u00e9cution de chaque \u00e9l\u00e9ment qui entre en jeu. Nous allons \u00e9galement un peu plus loin\u00a0: nous \u00e9valuons le rendement de notre plan avec pr\u00e9cision en fonction des r\u00e9sultats et des crit\u00e8res mis en place. \u00c0 partir de l\u00e0, nous pouvons apporter les modifications n\u00e9cessaires pour garantir un rendement optimal.<\/p>\n Dans le but de collaborer de fa\u00e7on harmonieuse avec nos familles et leurs conseillers, nous avons d\u00e9velopp\u00e9 au fil des ans une approche globale pour comprendre ce que vivent les familles bien nanties, les d\u00e9fis uniques auxquels elles peuvent \u00eatre confront\u00e9es et les objectifs qu\u2019elles veulent se fixer, pour elles-m\u00eames et les g\u00e9n\u00e9rations futures.<\/a> Nous avons ainsi trouv\u00e9 des moyens d\u2019all\u00e9ger une partie du fardeau associ\u00e9 aux aspects financiers. L\u2019Application Richter<\/a> est un outil qui a \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9 pour aider les propri\u00e9taires d\u2019entreprises et leurs familles \u00e0 s\u2019y retrouver parmi les op\u00e9rations complexes entourant la gestion d\u2019un patrimoine consid\u00e9rable.<\/p>\n Comment le service de chef des finances personnel s\u2019inscrit-il dans les autres services de Richter?<\/strong><\/p>\n JD\u00a0: <\/strong>Chez Richter, nous privil\u00e9gions une approche globale. Cela ne peut pas \u00eatre plus clair\u00a0: que ce soit lors de rencontres avec nos familles clientes, ou encore aux \u00e9tapes de la planification et de l\u2019optimisation financi\u00e8res, pour la gestion des finances personnelles et des flux de tr\u00e9sorerie, la comptabilit\u00e9 et la conformit\u00e9 fiscale, les rapports consolid\u00e9s ou m\u00eame la cr\u00e9ation d\u2019une feuille de route pour la prochaine g\u00e9n\u00e9ration, autrement dit, dans tout ce que nous faisons, nous comprenons que les familles avec lesquelles nous collaborons fonctionnent par int\u00e9gration. Par cons\u00e9quent, nous devons faire de m\u00eame. Dans le cadre de notre approche, nous nous projetons dans le temps et relevons des occasions, ce qui constitue une orientation strat\u00e9gique sur laquelle nos familles peuvent s\u2019appuyer pour atteindre leurs objectifs financiers. En ce sens, la gamme de services de Richter est adapt\u00e9e aux besoins et aux objectifs de nos familles.<\/p>\n Quel est le secret des grands chefs des finances personnels?<\/strong><\/p>\n JD\u00a0:<\/strong> Le secret, c\u2019est d\u2019aimer son travail et surtout nos familles clientes. Comme nous nous investissons sur le plan \u00e9motionnel, nous nous mettons au diapason des familles, ce qui nous aide \u00e0 voir les choses sous un autre angle. Notre approche est ax\u00e9e sur l\u2019innovation et l\u2019excellence, afin de toujours offrir \u00e0 nos clients les meilleures solutions. J\u2019irais m\u00eame plus loin en disant que notre approche refl\u00e8te notre amour de la collectivit\u00e9\u00a0: nos efforts t\u00e9moignent de notre d\u00e9sir de voir les familles avec lesquelles nous travaillons s\u2019\u00e9panouir et atteindre leurs objectifs. Et pour y arriver, nous devons voir les choses sous toutes sortes d\u2019aspects, non seulement l\u2019aspect financier. Nous ne sommes pas seulement des comptables. Nos services d\u00e9passent largement le cadre associ\u00e9 \u00e0 la profession, car nous voulons \u00e9pauler les familles en travaillant pour elles et avec elles \u00e0 l\u2019atteinte de leurs objectifs.<\/p>\n Pour ce faire, nous sommes fiers de dire que nous r\u00e9agissons tr\u00e8s rapidement. Nous savons qu\u2019un bureau familial n\u2019a pas d\u2019horaires fixes et nous nous adaptons \u00e0 cette r\u00e9alit\u00e9. Les membres de la famille peuvent avoir besoin de nous \u00e0 tout moment, et nous sommes l\u00e0 pour eux\u00a0: toujours \u00e0 l\u2019\u00e9coute et \u00e0 la recherche de solutions. Nous sommes d\u2019avis que l\u2019obtention \u00e0 tout coup d\u2019une solution appropri\u00e9e pour nos familles clientes vaut son pesant d\u2019or. En g\u00e9n\u00e9ral, tout probl\u00e8me ou d\u00e9fi a une solution. Nous trouvons et cr\u00e9ons ces solutions en tissant des liens \u00e9troits avec nos familles, en comprenant les subtilit\u00e9s de leur dynamique familiale et, enfin, en agissant comme des conseillers ind\u00e9pendants sur qui on peut compter pour toujours d\u00e9fendre les int\u00e9r\u00eats des familles avec lesquelles nous avons le plaisir de travailler.<\/p>\n Lire plus d’articles:<\/strong><\/p>\n En plus de prendre du temps, les aspects financiers pr\u00e9sentent des d\u00e9fis uniques. La gestion de plusieurs comptes bancaires et portefeuilles, ainsi que la ma\u00eetrise de structures juridiques complexes et d\u2019exigences de conformit\u00e9 compliqu\u00e9es en vue de transf\u00e9rer un patrimoine, pour ne nommer que ces t\u00e2ches, peuvent constituer un lourd fardeau pour une seule personne. […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":12825,"template":"","insights-type":[1360],"class_list":["post-16333","insights","type-insights","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","insights-type-gerer-votre-patrimoine"],"acf":[],"yoast_head":"\n\n
D\u2019une certaine fa\u00e7on, nous abordons votre patrimoine de la m\u00eame mani\u00e8re qu\u2019un chef des finances aborderait les donn\u00e9es financi\u00e8res d\u2019une entreprise, en y ajoutant une touche personnelle.<\/h2>\n<\/blockquote>\n
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