{"id":18443,"date":"2021-11-22T21:10:06","date_gmt":"2021-11-22T20:10:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.richter.ca\/?p=18443"},"modified":"2021-11-22T22:44:35","modified_gmt":"2021-11-22T21:44:35","slug":"recompenses-de-carte-de-credit-une-zone-grise-dans-la-loi-sur-limpot-aux-etats-unis","status":"publish","type":"insights","link":"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-reflexions\/recompenses-de-carte-de-credit-une-zone-grise-dans-la-loi-sur-limpot-aux-etats-unis\/","title":{"rendered":"R\u00e9compenses de carte de cr\u00e9dit : une zone grise dans la loi sur l\u2019imp\u00f4t aux \u00c9tats-Unis?"},"content":{"rendered":"

Avez-vous d\u00e9j\u00e0 utilis\u00e9 votre carte de cr\u00e9dit pour accumuler des points de r\u00e9compense? La majorit\u00e9 des gens sait qu\u2019il est possible d\u2019utiliser des cartes de cr\u00e9dit afin d\u2019accumuler des \u00ab\u00a0points\u00a0\u00bb \u00e0 \u00e9changer contre des biens ou des services.<\/p>\n

Tout le monde y gagne, n\u2019est-ce pas? <\/span><\/h2>\n

Pas tout \u00e0 fait. Les cons\u00e9quences fiscales et l\u2019incidence de ces r\u00e9compenses li\u00e9es aux cartes de cr\u00e9dit sont un peu plus n\u00e9buleuses. Ceci soul\u00e8ve certaines questions importantes\u00a0: quel est le traitement fiscal de ces avantages aux \u00c9tats-Unis? Que se passe-t-il lorsque des employeurs remboursent les achats par carte de cr\u00e9dit de leurs employ\u00e9s? Quelles sont les cons\u00e9quences fiscales lorsque vous recevez une r\u00e9compense simplement pour avoir ouvert un compte aupr\u00e8s d\u2019un fournisseur de services?<\/p>\n

Les r\u00e9compenses de carte de cr\u00e9dit et la loi sur l\u2019imp\u00f4t aux \u00c9tats-Unis<\/h2>\n

L\u2019Internal Revenue Service (IRS) des \u00c9tats-Unis traite g\u00e9n\u00e9ralement les r\u00e9compenses li\u00e9es aux cartes de cr\u00e9dit comme une r\u00e9duction du co\u00fbt des articles achet\u00e9s plut\u00f4t que comme un revenu suppl\u00e9mentaire (Revenue Ruling\u00a076-96<\/em>). Il y a plusieurs ann\u00e9es, l\u2019IRS a \u00e9galement statu\u00e9 que les points obtenus avec la carte de cr\u00e9dit d\u2019un employeur (d\u00e9penses effectu\u00e9es au nom de la soci\u00e9t\u00e9 et rembours\u00e9es au contribuable) et conserv\u00e9s par l\u2019employ\u00e9 ou transf\u00e9r\u00e9s par celui-ci \u00e0 un organisme de bienfaisance n\u2019\u00e9taient pas calcul\u00e9s dans le revenu imposable (lorsqu\u2019ils sont transf\u00e9r\u00e9s \u00e0 l\u2019employ\u00e9). Selon cette m\u00eame d\u00e9cision, ces points donnent droit \u00e0 une d\u00e9duction pour don de bienfaisance lorsque transf\u00e9r\u00e9s \u00e0 un organisme de bienfaisance.<\/p>\n

Or, de r\u00e9cents cas pr\u00e9sent\u00e9s devant la cour de l\u2019imp\u00f4t ont mis en lumi\u00e8re la fa\u00e7on dont les points et les r\u00e9compenses de cartes de cr\u00e9dit sont impos\u00e9s\u00a0:<\/p>\n

    \n
  • Dans le cas Ankieev<\/em><\/strong>, le contribuable a d\u00fb inclure dans son revenu imposable ses points de carte de cr\u00e9dit convertis en esp\u00e8ces.<\/li>\n
  • Dans le dossier Shankar<\/em><\/strong>, le contribuable a d\u00fb inclure dans son revenu imposable la valeur d\u2019un billet d\u2019avion qu\u2019il avait re\u00e7u en \u00e9change de points obtenus en ouvrant un compte \u00e0 la banque.<\/li>\n<\/ul>\n

    Il existe diff\u00e9rents points de vue quant au moment o\u00f9 les r\u00e9compenses li\u00e9es aux achats par carte de cr\u00e9dit doivent \u00eatre impos\u00e9es. En appliquant la doctrine de recette r\u00e9put\u00e9e (\u00ab\u00a0Constructive receipt doctrine\u00a0\u00bb) en vertu de l\u2019article\u00a0451 de l\u2019IRC, la valeur des points \u00e9mis \u00e0 un contribuable assujetti \u00e0 la comptabilit\u00e9 de caisse est consid\u00e9r\u00e9e comme un revenu au moment o\u00f9 le contribuable re\u00e7oit les points. Selon le cas Shankar<\/em><\/strong>, le moment d\u2019imposition semble \u00eatre celui o\u00f9 les points sont \u00e9chang\u00e9s. Cependant, on pourrait faire valoir que le contribuable devrait \u00eatre impos\u00e9 lorsqu\u2019il \u00e9change les points, comme dans le cas Glenshaw\u00a0Glass<\/em><\/strong>.<\/p>\n

    \"Une<\/p>\n

    Les institutions financi\u00e8res am\u00e9ricaines ont l\u2019obligation de d\u00e9clarer les renseignements sur le traitement fiscal (au moyen du formulaire\u00a01099 ou 1042, par exemple) \u00e0 leurs clients qui re\u00e7oivent des points ou d\u2019autres avantages promotionnels dans le cadre d\u2019un programme de r\u00e9compenses. En pratique, ce ne sont pas toutes les institutions qui se conforment \u00e0 cette exigence, mais le contribuable a toujours la responsabilit\u00e9 d\u2019indiquer les r\u00e9compenses re\u00e7ues dans sa d\u00e9claration de revenus m\u00eame s\u2019il ne re\u00e7oit pas le formulaire\u00a01099 ou 1042.<\/p>\n

    Dans le cas Shankar<\/em><\/strong>, l\u2019\u00e9change des points de r\u00e9compense contre un bien ou un service a \u00e9t\u00e9 trait\u00e9 comme un paiement d\u2019int\u00e9r\u00eats. Dans une telle situation, il y aurait lieu de se questionner sur les sujets ci-dessous advenant que les points aient \u00e9t\u00e9 \u00e9chang\u00e9s par un non-r\u00e9sident.<\/p>\n

      \n
    • Obligations de d\u00e9claration en vertu de la Foreign Account Tax Compliance Act<\/em> (FATCA) pour la soci\u00e9t\u00e9 qui parraine le programme.<\/li>\n
    • Retenue potentielle de 30\u00a0% applicable \u00e0 un \u00e9tranger non r\u00e9sident et application de la convention fiscale.<\/li>\n<\/ul>\n

      Pour assurer la conformit\u00e9 de votre entreprise aupr\u00e8s de l\u2019IRS, il est primordial de comprendre comment les r\u00e9compenses li\u00e9es aux cartes de cr\u00e9dit s\u2019inscrivent dans les lois fiscales am\u00e9ricaines et la fa\u00e7on dont elles s\u2019appliquent. Pour ce faire, il faut bien conna\u00eetre les lois fiscales des \u00c9tats-Unis et \u00eatre au fait de l\u2019\u00e9volution du cadre juridique. Ainsi, collaborer avec des sp\u00e9cialistes en fiscalit\u00e9 peut \u00eatre tr\u00e8s avantageux, car ceux-ci connaissent bien la r\u00e9alit\u00e9 des propri\u00e9taires d\u2019entreprise et les subtilit\u00e9s du syst\u00e8me fiscal.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

      Avez-vous d\u00e9j\u00e0 utilis\u00e9 votre carte de cr\u00e9dit pour accumuler des points de r\u00e9compense? La majorit\u00e9 des gens sait qu\u2019il est possible d\u2019utiliser des cartes de cr\u00e9dit afin d\u2019accumuler des \u00ab\u00a0points\u00a0\u00bb \u00e0 \u00e9changer contre des biens ou des services. Tout le monde y gagne, n\u2019est-ce pas? Pas tout \u00e0 fait. Les cons\u00e9quences fiscales et l\u2019incidence de […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","insights-type":[1371],"class_list":["post-18443","insights","type-insights","status-publish","hentry","insights-type-optimiser-vos-activites"],"acf":[],"yoast_head":"\nR\u00e9compenses de carte de cr\u00e9dit : une zone grise dans la loi sur l\u2019imp\u00f4t aux \u00c9tats-Unis? - Richter<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Avez-vous d\u00e9j\u00e0 utilis\u00e9 votre carte de cr\u00e9dit pour accumuler des points de r\u00e9compense? 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