{"id":19502,"date":"2022-03-13T20:53:14","date_gmt":"2022-03-13T19:53:14","guid":{"rendered":"https:\/\/www.richter.ca\/?post_type=insights&#038;p=19502"},"modified":"2024-04-08T23:33:41","modified_gmt":"2024-04-08T21:33:41","slug":"gerer-mes-finances-avec-un-chef-des-finances-personnel","status":"publish","type":"insights","link":"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-reflexions\/gerer-mes-finances-avec-un-chef-des-finances-personnel\/","title":{"rendered":"G\u00c9RER MES FINANCES AVEC UN CHEF DES FINANCES PERSONNEL"},"content":{"rendered":"<div class=\"bl-wysiwyg animaenter wrapper\">\n    <p>G\u00e9rer plusieurs comptes bancaires et portefeuilles, ainsi que des structures juridiques complexes, des exigences de conformit\u00e9 compliqu\u00e9es, d\u00e9terminer comment transf\u00e9rer votre patrimoine \u00e0 vos enfants de mani\u00e8re avantageuse sur le plan fiscal\u00a0: g\u00e9rer vos finances personnelles peut \u00eatre difficile. Comment les autres y arrivent-ils? Notre r\u00e9ponse\u00a0: \u00e0 l\u2019aide d\u2019un chef des finances personnel.<\/p>\n<blockquote><p>\u00ab\u00a0Les familles qui disposent de moyens importants ont souvent des structures complexes. Le fait de travailler avec plusieurs conseillers sans int\u00e9gration ad\u00e9quate peut rapidement devenir un cauchemar administratif et une lourde charge \u00e9motionnelle. Richter agit comme votre chef des finances personnel et joue le r\u00f4le de strat\u00e8ge pour les familles. Nous les aidons \u00e0 g\u00e9rer leurs finances au quotidien et \u00e0 planifier leurs feuilles de route financi\u00e8res\u00a0\u2013 et ce n\u2019est que la premi\u00e8re \u00e9tape parmi bien d\u2019autres.\u00a0\u00bb \u2013 Justine\u00a0Delisle, CPA, CA, Pl.\u00a0fin. et associ\u00e9e<\/p><\/blockquote>\n<p>Les familles qui disposent de moyens importants sont confront\u00e9es \u00e0 des d\u00e9fis uniques en mati\u00e8re de gestion de leurs finances quotidiennes et de leurs feuilles de route financi\u00e8res. Ce n\u2019est pas une mince affaire que de g\u00e9rer des actifs multiples et de veiller \u00e0 la transmission ad\u00e9quate et efficace de votre h\u00e9ritage \u00e0 la prochaine g\u00e9n\u00e9ration.<\/p>\n<p>Vous pouvez bien avoir une l\u00e9gion de conseillers \u00e0 votre service qui vous proposent tous des solutions pour diff\u00e9rents aspects de votre vie, mais qui s\u2019occupe de g\u00e9rer tous ces conseillers? Si ce fardeau repose uniquement sur vous et votre famille, vous devez souvent y consacrer de longues heures de coordination pour vous retrouver devant de nombreuses questions rest\u00e9es sans r\u00e9ponse, tout cela pour voir que des renseignements n\u2019ont pas \u00e9t\u00e9 transmis lorsqu\u2019un membre de la famille d\u00e9c\u00e8de.<\/p>\n<p>Mais vous savez, comme nous, que la <strong>gestion du patrimoine et la constitution d\u2019un h\u00e9ritage durable ne devraient jamais priver les gens des avantages que ces richesses devraient leur procurer<\/strong>.<\/p>\n<h2><span style=\"font-size: 24px\">Pourquoi songer \u00e0 un chef des finances personnel<\/span><\/h2>\n<p>En travaillant avec vous et les membres de votre famille, <strong>un chef des finances personnel<\/strong> s\u2019assure que vos objectifs sont atteints ou ajust\u00e9s en fonction de chaque \u00e9tape de votre parcours. Tout comme une entreprise compte sur des dirigeants sp\u00e9cialis\u00e9s dans certains domaines, la gestion de votre patrimoine devrait disposer du m\u00eame niveau d\u2019expertise. Le chef des finances personnel constitue la premi\u00e8re personne-ressource pour votre famille, car il agit comme interm\u00e9diaire entre les membres de votre famille, les autres conseillers et les actionnaires. Tout en respectant les meilleures pratiques en mati\u00e8re de services-conseils aux familles, nous offrons un soutien quotidien pour les activit\u00e9s de l\u2019entreprise familiale, ainsi que la gestion des finances personnelles et des enjeux financiers, car nous savons que certaines questions banales peuvent prendre autant de temps \u00e0 r\u00e9gler\u00a0\u2013 sinon plus \u2013 que l\u2019atteinte de vos objectifs \u00e0 long terme.<\/p>\n<p>Votre chef des finances personnel sait, tout d\u2019abord, vous pr\u00eater une oreille attentive en vue d\u2019acqu\u00e9rir une compr\u00e9hension approfondie de la dynamique et du mode de vie de votre famille. Comme nous consolidons vos donn\u00e9es financi\u00e8res cl\u00e9s et utilisons des renseignements et des rapports sur mesure, nous offrons aux familles des conseils sur des solutions qui r\u00e9pondent \u00e0 leurs besoins et les aidons en leur proposant une gamme de services, tels que\u00a0: production de rapports financiers trimestriels, comptabilit\u00e9 et conformit\u00e9 fiscale, gouvernance familiale, planification successorale, etc.<\/p>\n<p>Nous sommes d\u2019avis que la meilleure approche en mati\u00e8re de gestion des entreprises familiales consiste en une approche globale. Notre r\u00f4le en tant que chefs des finances personnels est de nous concentrer tout autant sur l\u2019analyse des d\u00e9tails financiers que sur la recherche de nouvelles occasions pour votre famille, la cr\u00e9ation de solutions personnalis\u00e9es aux probl\u00e8mes \u00e9ventuels et l\u2019accompagnement dans l\u2019atteinte de vos objectifs financiers en vous fournissant, tout comme aux membres de votre famille, des conseils strat\u00e9giques. En tant qu\u2019experts dans divers domaines, nos chefs des finances personnels ont un grand r\u00f4le \u00e0 jouer dans l\u2019avenir financier et la tranquillit\u00e9 d\u2019esprit de votre famille.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong><span class=\"TextRun SCXW215879650 BCX0\" lang=\"FR-CA\" xml:lang=\"FR-CA\" data-contrast=\"auto\"><span class=\"NormalTextRun SCXW215879650 BCX0\">D\u2019autres articles qui peuvent vous int\u00e9resser\u202f:<\/span><\/span><span class=\"EOP SCXW215879650 BCX0\" data-ccp-props=\"{&quot;201341983&quot;:0,&quot;335559739&quot;:160,&quot;335559740&quot;:259}\">\u00a0<\/span><\/strong><\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-reflexions\/levolution-de-la-construction-de-portefeuilles-les-familles-tres-fortunees-doivent-savoir\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">L\u2019\u00e9volution de la construction de portefeuilles : ce que les familles tr\u00e8s fortun\u00e9es doivent savoir<\/a><\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-reflexions\/au-coeur-des-enjeux-financiers-de-votre-famille-votre-chef-des-finances-personnel\/\">Au c\u0153ur des enjeux financiers de votre famille : votre chef des finances<\/a><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<\/div>\n\n<div class=\"experts-carousel\">\n    <div class=\"wrapper\">\n                <div class=\"tt-cta\">\n            <h2>EXPERTS CL\u00c9S<\/h2>            <a href=\"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-experts\/\" class=\"arrow-l\">Afficher tout<\/a>\n        <\/div>\n    <\/div>\n                <div class=\"experts wrapper slickCarouselCustom\">\n                    <a tabindex=\"-1\" class=\"carousel-item\" href=\"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-experts\/justine-delisle\/\">\n                <div class=\"image\">\n                                        <img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/richterca.tor1.digitaloceanspaces.com\/wp-content\/uploads\/2018\/09\/delisle_justine_web_740x640px.png\" alt=\"\">\n                    <div class=\"content\">\n                        <h3>Justine Delisle<\/h3>\n                        <div class=\"ql\">CPA<\/div>\n                    <\/div>\n                <\/div>\n            <\/a>\n                    <a tabindex=\"-1\" class=\"carousel-item\" href=\"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-experts\/mindy-mayman\/\">\n                <div class=\"image\">\n                                        <img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/richterca.tor1.digitaloceanspaces.com\/wp-content\/uploads\/2018\/06\/mindy_mayman_site-web-740-x-640-px.webp\" alt=\"\">\n                    <div class=\"content\">\n                        <h3>Mindy Mayman<\/h3>\n                        <div class=\"ql\">B.A. \u00c9conomie, Pl. Fin., FMA, CIM<\/div>\n                    <\/div>\n                <\/div>\n            <\/a>\n                    <a tabindex=\"-1\" class=\"carousel-item\" href=\"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-experts\/greg-moore\/\">\n                <div class=\"image\">\n                                        <img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/richterca.tor1.digitaloceanspaces.com\/wp-content\/uploads\/2018\/09\/greg_moore_site-web-740-x-640-px.webp\" alt=\"\">\n                    <div class=\"content\">\n                        <h3>Greg Moore<\/h3>\n                        <div class=\"ql\">CFA<\/div>\n                    <\/div>\n                <\/div>\n            <\/a>\n                    <a tabindex=\"-1\" class=\"carousel-item\" href=\"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-experts\/danny-ritter\/\">\n                <div class=\"image\">\n                                        <img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/richterca.tor1.digitaloceanspaces.com\/wp-content\/uploads\/2018\/06\/ritter_danny_web_740x640px-1.png\" alt=\"\">\n                    <div class=\"content\">\n                        <h3>Danny Ritter<\/h3>\n                        <div class=\"ql\">CPA, CFA<\/div>\n                    <\/div>\n                <\/div>\n            <\/a>\n                <\/div>\n    <\/div>\n\n<div class=\"bl-expertise animaenter wrapper\">\n        <span class=\"sup-title\">SERVICES<\/span>    <h2 class=\"\">EXPERTISES ASSOCI\u00c9ES<\/h2>                <div class=\"listing\">\n                            <a href=\"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/bureau-familial\/creer-et-gerer-votre-patrimoine\/\" class=\"item\">\n                    <h3>Cr\u00e9er et g\u00e9rer votre patrimoine<\/h3>\n                    <p>Depuis toujours, nous sommes guid\u00e9s par l\u2019ind\u00e9pendance et l\u2019objectivit\u00e9. Nous ne sommes pas redevables \u00e0 une solution d&rsquo;investissement ou limit\u00e9s par le nombre d&rsquo;opportunit\u00e9s d&rsquo;investissement disponibles sur le march\u00e9.<\/p>\n                <\/a>\n                            <a href=\"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/?post_type=rfo&#038;p=18871\" class=\"item\">\n                    <h3>L\u2019APPLICATION RICHTER : VOTRE BUREAU FAMILIAL VIRTUEL<\/h3>\n                    <p>Votre bureau familial virtuel vous permet, ainsi qu&rsquo;\u00e0 vos principaux conseillers, de consulter tous les d\u00e9tails de vos activit\u00e9s financi\u00e8res en un seul endroit, hautement s\u00e9curis\u00e9, et peut \u00eatre mis \u00e0 jour en temps r\u00e9el, de n&rsquo;importe o\u00f9.<\/p>\n                <\/a>\n                    <\/div>        \n    <\/div>\n\n<div class=\"bl-articles animaenter\">\n    <div class=\"wrapper\">    \n        <div class=\"tt-cta\">\n            <h2>R\u00c9FLEXIONS CONNEXES<\/h2>            <a class=\"arrow-l\" target=\"\" href=\"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-reflexions\/\">D\u00e9couvrez d&rsquo;autres publications<\/a>        <\/div>\n        \n        \n        <div class=\"tt-cta-r\">\n            <a target=\"\" href=\"#main-footer\">Tenez-moi au courant<\/a>        <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>G\u00e9rer plusieurs comptes bancaires et portefeuilles, ainsi que des structures juridiques complexes, des exigences de conformit\u00e9 compliqu\u00e9es, d\u00e9terminer comment transf\u00e9rer votre patrimoine \u00e0 vos enfants de mani\u00e8re avantageuse sur le plan fiscal : g\u00e9rer vos finances personnelles peut \u00eatre difficile.<\/p>\n","protected":false},"featured_media":19867,"template":"","insights-type":[1360],"class_list":["post-19502","insights","type-insights","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","insights-type-gerer-votre-patrimoine"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v26.9 - 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