{"id":24890,"date":"2024-03-18T19:10:08","date_gmt":"2024-03-18T18:10:08","guid":{"rendered":"https:\/\/www.richter.ca\/?post_type=insights&p=24890"},"modified":"2024-03-18T19:10:21","modified_gmt":"2024-03-18T18:10:21","slug":"previsions-economiques-de-richter-pour-2024","status":"publish","type":"insights","link":"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-reflexions\/previsions-economiques-de-richter-pour-2024\/","title":{"rendered":"Pr\u00e9visions \u00e9conomiques de Richter pour 2024"},"content":{"rendered":"
\n

Avec M.\u00a0Benjamin Tal de la CIBC<\/strong><\/p>\n

Cette ann\u00e9e, les pr\u00e9visions \u00e9conomiques annuelles de Richter ont fait l\u2019objet d\u2019une discussion stimulante avec M.\u00a0Benjamin Tal<\/a>, directeur g\u00e9n\u00e9ral et \u00e9conomiste en chef adjoint \u00e0 la Banque CIBC. Brett Miller<\/a>, associ\u00e9 chez Richter, a discut\u00e9 avec M.\u00a0Tal de toutes les pr\u00e9visions pour 2024\u00a0: de l\u2019inflation au prochain budget f\u00e9d\u00e9ral 2024, en passant par l\u2019incidence potentielle des \u00e9lections am\u00e9ricaines sur le Canada. Voici quelques faits saillants de leur conversation.<\/p>\n

 <\/p>\n

INFLATION<\/span><\/h2>\n

\u00ab\u00a0Dans tout marathon, le dernier mille est le plus difficile.\u00a0\u00bb L’objectif de la Banque du Canada est de ramener l’inflation \u00e0 2\u00a0%. Ils feront ce qu’il faut pour y arriver, mais cela pourrait avoir des r\u00e9percussions importantes sur les taux d’int\u00e9r\u00eat \u00e0 court et \u00e0 long terme.\u00a0La Banque du Canada et la R\u00e9serve f\u00e9d\u00e9rale des \u00c9tats-Unis semblent mettre les bouch\u00e9es doubles plus que n\u00e9cessaire pour tenter de freiner l\u2019inflation, non seulement en haussant les taux d\u2019int\u00e9r\u00eat, mais aussi en les maintenant plus \u00e9lev\u00e9s pendant plus longtemps. Fait int\u00e9ressant\u00a0: l’\u00e9cart entre les taux d’int\u00e9r\u00eat de la Banque du Canada et de la R\u00e9serve f\u00e9d\u00e9rale est aussi beaucoup plus \u00e9troit qu’il ne l’\u00e9tait auparavant.<\/p>\n

La question qui se pose maintenant est\u00a0: comment passer de 3 % \u00e0 2 %? De nombreuses forces inflationnistes qui existaient auparavant deviennent d\u00e9flationnistes (p. ex., les produits de base). Cependant, le sujet br\u00fblant de l\u2019heure est la cha\u00eene d’approvisionnement. Elle n’est pas parfaite, mais elle est presque revenue \u00e0 ce qu’elle \u00e9tait avant la pand\u00e9mie. C\u2019est important pour trois raisons. Premi\u00e8rement, lorsque l’offre est plus importante, les prix des biens ne montent pas aussi rapidement qu\u2019ils l\u2019ont fait auparavant. Deuxi\u00e8mement, les pressions viennent de l\u2019ext\u00e9rieur du Canada, de sorte qu\u2019il est essentiel d\u2019avoir des politiques mon\u00e9taires efficaces. Troisi\u00e8mement, il faut consid\u00e9rer les marges b\u00e9n\u00e9ficiaires, car\u00a0de nombreux d\u00e9taillants ont \u00e9t\u00e9 touch\u00e9s par la cha\u00eene d\u2019approvisionnement, mais \u00e0 mesure qu\u2019elle se normalise, les marges b\u00e9n\u00e9ficiaires sont de nouveau pr\u00e8s de z\u00e9ro. Nous atteindrons le 2 %. La seule question est de savoir \u00e0 quel prix?<\/p>\n

Le \u00ab\u00a0prix\u00a0\u00e0 payer\u00a0\u00bb se fait d\u00e9j\u00e0 sentir, comme en t\u00e9moigne le march\u00e9 de l\u2019habitation qui est en r\u00e9cession (mais qui tire \u00e0 sa fin). L\u2019une des choses qui a retard\u00e9 les r\u00e9percussions au Canada, c\u2019est l\u2019\u00e9pargne suppl\u00e9mentaire de 165 milliards de dollars que les Canadiens ont accumul\u00e9e pendant la pand\u00e9mie. Ainsi, lorsque la Banque du Canada a commenc\u00e9 \u00e0 hausser les taux d’int\u00e9r\u00eat, les Canadiens d\u00e9pensaient leurs \u00e9conomies suppl\u00e9mentaires, ce qui neutralisait les efforts de la Banque du Canada. Aujourd\u2019hui, ces \u00e9conomies sont presque nulles, ce qui expose davantage le consommateur et explique pourquoi les derni\u00e8res hausses de taux ont \u00e9t\u00e9 plus difficiles pour plusieurs.<\/p>\n

Compte tenu de ces facteurs, le processus sera lent pour passer de 3\u00a0% \u00e0 2\u00a0%, mais la premi\u00e8re baisse des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat est pr\u00e9vue pour juin. De plus, on pr\u00e9voit qu\u2019elle atteindra 2\u00a0% d\u2019ici 2025.\u00a0Quel est le principal risque si la Banque du Canada d\u00e9passe sa cible? Il est possible que cela entra\u00eene une reprise plus mod\u00e9r\u00e9e ou que la r\u00e9cession soit plus grave. Il y a deux fa\u00e7ons pour eux de d\u00e9passer leur cible\u00a0: l’une \u00e9tant de hausser les taux d’int\u00e9r\u00eat et l’autre de les maintenir \u00e0 un niveau plus \u00e9lev\u00e9 pendant une plus longue p\u00e9riode. On croit que l\u2019inflation se stabilisera au cours des prochains mois, ce qui est probablement suffisant pour que la Banque du Canada commence \u00e0 r\u00e9duire de nouveau les taux.<\/p>\n

Qu’en est-il d’une r\u00e9cession? Habituellement, chaque fois que la courbe des taux s\u2019inverse, une r\u00e9cession survient. Les indicateurs sugg\u00e8rent une r\u00e9cession, mais nous avons largement r\u00e9ussi \u00e0 l’\u00e9viter en raison des chiffres \u00e9lev\u00e9s de l’immigration. Une r\u00e9cession \u00e0 part enti\u00e8re est-elle probable? Une r\u00e9cession \u00e0 grande \u00e9chelle est diff\u00e9rente d’un sc\u00e9nario d’atterrissage en douceur. Pour qu’une r\u00e9cession \u00e0 grande \u00e9chelle se produise, l’\u00e9conomie devrait conna\u00eetre des complications suppl\u00e9mentaires et les taux d’int\u00e9r\u00eat devraient augmenter par rapport aux niveaux actuels, ce que nous ne constatons pas pour le moment. Malheureusement, il ne manque pas de probl\u00e8mes g\u00e9opolitiques susceptibles de faire augmenter les taux d’int\u00e9r\u00eat, mais le discours actuel indique un atterrissage tr\u00e8s, tr\u00e8s en douceur plut\u00f4t qu’une r\u00e9cession \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n

 <\/p>\n

LE MARCH\u00c9 DU TRAVAIL ET L\u2019INTELLIGENCE ARTIFICIELLE<\/span><\/h2>\n

Les salaires augmentent et le march\u00e9 du travail commence \u00e0 se normaliser, malgr\u00e9 que certains le consid\u00e8rent encore comme \u00e9tant relativement serr\u00e9. Le taux de d\u00e9part des employ\u00e9s est revenu \u00e0 des niveaux \u00ab\u00a0normaux\u00a0\u00bb d\u2019avant la pand\u00e9mie, tout comme la tendance des professionnels \u00e0 passer d\u2019une industrie \u00e0 une autre. Cette tendance a connu une hausse fulgurante pendant la pand\u00e9mie, mais a maintenant ralenti.<\/p>\n

L\u2019intelligence artificielle (IA) aura-t-elle une incidence sur le march\u00e9 du travail? Il semble que nous surestimions g\u00e9n\u00e9ralement ses r\u00e9percussions \u00e0 court terme et que nous les sous-estimions \u00e0 long terme. La rentabilit\u00e9 est l’un des domaines o\u00f9 l\u2019IA pourrait aider les entreprises. La structure de l\u2019\u00e9conomie a subi des changements importants depuis la pand\u00e9mie et les soci\u00e9t\u00e9s connaissent en grande partie une baisse de leurs b\u00e9n\u00e9fices et un resserrement de leurs marges. Nous avons \u00e9galement connu un passage de la mondialisation \u00e0 la d\u00e9mondialisation, et d\u2019autres facteurs n\u00e9gatifs qui ont une incidence sur la rentabilit\u00e9, notamment les niveaux des stocks et le surstockage, l\u2019abandon de la main-d\u2019\u0153uvre bon march\u00e9 et la demande accrue de n\u00e9gociations collectives, ainsi que des initiatives \u00e9cologiques (qui sont positives \u00e0 long terme, mais co\u00fbteuses au d\u00e9part). Bient\u00f4t, l\u2019une des options pour am\u00e9liorer la rentabilit\u00e9 sera de remplacer la main-d\u2019\u0153uvre par l\u2019IA. Le secteur de la fabrication sera probablement le plus touch\u00e9 \u2013 et sera fort probablement le secteur qui optimisera l\u2019IA et en tirera le plus grand profit \u00e0 court terme\u00a0\u2013 tout comme le secteur de la construction. Malheureusement, il y aura des gagnants et des perdants, comme pour tout changement technologique.<\/p>\n

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IMMOBILIER<\/span><\/h2>\n

Sur le long terme, M.\u00a0Tal a indiqu\u00e9 qu\u2019il \u00e9tait optimiste \u00e0 l\u2019\u00e9gard du secteur industriel, mais qu\u2019il co\u00fbtait cher. Avec les logements multir\u00e9sidentiels, la seule chose qui peut ralentir ce march\u00e9, c\u2019est le prix \u00e9lev\u00e9 des loyers, parce que l’offre est limit\u00e9e et que la demande est excessivement \u00e9lev\u00e9e. De petites victoires ont \u00e9t\u00e9 remport\u00e9es pour encourager la construction d\u2019un plus grand nombre d\u2019appartements locatifs, comme les incitations gouvernementales aux niveaux f\u00e9d\u00e9ral et provincial (dans la plupart des provinces), mais le march\u00e9 est toujours asym\u00e9trique et l\u2019offre doit \u00eatre plus importante.<\/p>\n

En mati\u00e8re d\u2019immobilier commercial, le barom\u00e8tre de succ\u00e8s d\u00e9pend du segment de march\u00e9 \u00e9valu\u00e9 et de l\u2019emplacement de ce march\u00e9. Pour les bureaux, les emplacements centraux se portent mieux que pr\u00e9vu, mais ne sont pas en excellente posture. La capacit\u00e9 des bureaux est habituellement de 50\u00a0% les lundis et les vendredis, et d\u2019environ 80\u00a0% en milieu de semaine. Les march\u00e9s principaux des ventes au d\u00e9tail continuent de souffrir de cette situation, mais les ventes au d\u00e9tail non essentielles se portent mieux que pr\u00e9vu.<\/p>\n

\"man<\/p>\n

Pour le logement r\u00e9sidentiel, le march\u00e9 demeure un march\u00e9 d\u2019acheteurs, mais<\/em> sans acheteurs<\/em>,\u00a0surtout dans des endroits comme Toronto et Vancouver. Le segment des constructions basses commence \u00e0 s\u2019am\u00e9liorer, mais la demande des investisseurs pour les immeubles en copropri\u00e9t\u00e9 est r\u00e9duite. M\u00eame s\u2019il n\u2019est pas solide, le march\u00e9 est meilleur qu\u2019avant. \u00c0 l’automne, on pourrait voir des tendances plus fortes une fois que les taux d’int\u00e9r\u00eat commenceront \u00e0 baisser. \u00c0 long terme, la demande sera probablement forte, mais l\u2019offre demeurera minime.<\/p>\n

Le \u00ab\u00a0pr\u00e9cipice hypoth\u00e9caire\u00a0\u00bb (un paiement hypoth\u00e9caire plus \u00e9lev\u00e9 pour un propri\u00e9taire au moment du renouvellement) pour un nombre important de pr\u00eats hypoth\u00e9caires canadiens ne posera probablement pas probl\u00e8me. Environ 50\u00a0% du march\u00e9 a d\u00e9j\u00e0 renouvel\u00e9 ses pr\u00eats hypoth\u00e9caires. Le seul moment o\u00f9 nous pourrions voir un taux de changement important dans les paiements est en 2026 pour les personnes qui doivent renouveler leurs prestations \u00e0 partir des taux de 2021. Dans l\u2019ensemble, on estime que ce ne sera pas un catalyseur de r\u00e9cession.<\/p>\n

 <\/p>\n

LE BUDGET F\u00c9D\u00c9RAL ET LES ENJEUX G\u00c9OPOLITIQUES<\/span><\/h2>\n

Le logement demeurera un facteur important pour tous les ordres de gouvernement. Le gouvernement f\u00e9d\u00e9ral se concentre sur le logement et sur le niveau d\u2019endettement \u2013 il se concentrera donc probablement sur ses responsabilit\u00e9s financi\u00e8res. Avec les prochaines \u00e9lections am\u00e9ricaines qui approchent, l\u2019impact sur le Canada d\u00e9pendra du parti qui les remportera. La d\u00e9mondialisation sera le principal enjeu si Trump gagne, ce qui va empirer et va probablement entra\u00eener beaucoup de tarifs. Il reste \u00e0 voir dans quelle mesure le Canada sera touch\u00e9, mais si nous voyons des tarifs douaniers, les prix augmenteront, ce qui signifie que les taux d’int\u00e9r\u00eat devront aussi \u00eatre plus \u00e9lev\u00e9s, sans parler de l’incertitude qui en d\u00e9coule. D’un point de vue \u00e9conomique mondial, ce serait n\u00e9gatif pour tout le monde.<\/p>\n

Les probl\u00e8mes g\u00e9opolitiques au Moyen-Orient pourraient \u00e9galement avoir une incidence positive et n\u00e9gative sur le Canada si les prix du p\u00e9trole augmentent. Le conflit entre la Chine et Taiwan est une autre source d’incertitude. L\u2019exposition du Canada \u00e0 ce probl\u00e8me peut \u00eatre minime, mais il pourrait y avoir des impacts indirects \u00e0 l\u2019avenir.<\/p>\n

Globalement, 2025 sera une meilleure ann\u00e9e, mais le Canada doit ajuster sa fa\u00e7on de faire pour am\u00e9liorer le PIB par habitant avant que les entreprises n\u2019aient d\u2019autre choix que de remplacer la main-d\u2019\u0153uvre par de l\u2019IA pour stabiliser la rentabilit\u00e9. Pendant de nombreuses ann\u00e9es, les investissements des entreprises et la productivit\u00e9 ont \u00e9t\u00e9 un point faible au Canada, car il n’y avait aucune motivation \u00e0 investir \u00e9tant donn\u00e9 que le profit \u00e9tait facile. Mais maintenant que la rentabilit\u00e9 est mise \u00e0 mal, les entreprises devront commencer \u00e0 investir dans la productivit\u00e9 et \u00e0 l\u2019am\u00e9liorer. Il est probable que ce soit le cas au Canada et aux \u00c9tats-Unis, ce qui est une bonne nouvelle.<\/p>\n

 <\/p>\n

Un grand merci \u00e0 M.\u00a0Tal de s\u2019\u00eatre joint \u00e0 l\u2019\u00e9quipe de Richter et d\u2019avoir consacr\u00e9 son temps et partag\u00e9 ses riches r\u00e9flexions \u00e0 cet \u00e9v\u00e9nement. Pour toute question ou information compl\u00e9mentaire sur l\u2019un des sujets abord\u00e9s, veuillez contacter votre personne-ressource chez Richter.<\/p>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"featured_media":0,"template":"","insights-type":[1358],"class_list":["post-24890","insights","type-insights","status-publish","hentry","insights-type-nouvelles-la-vie-chez-richter"],"acf":[],"yoast_head":"\nPr\u00e9visions \u00e9conomiques de Richter pour 2024 - Richter<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Cette ann\u00e9e, les pr\u00e9visions \u00e9conomiques annuelles de Richter ont fait l\u2019objet d\u2019une discussion stimulante avec M. Benjamin Tal, directeur g\u00e9n\u00e9ral et \u00e9conomiste en chef adjoint \u00e0 la Banque CIBC. 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