En d\u2019autres mots, malgr\u00e9 une excellente pr\u00e9paration d\u2019un point de vue technique \u00e0 l\u2019aide de conseillers familiaux \u00e0 grands frais, le manque de communication au sein de la famille et la mauvaise pr\u00e9paration de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration demeurent les principales causes d\u2019\u00e9chec des transitions successorales.<\/p>\n
\u00c0 ce manque de communication s\u2019ajoute \u00e9galement un \u00e9cart de perception. Selon un rapport de Campden Wealth<\/em> et de BNY Mellon Wealth Management<\/em>, 85 % des membres de la famille de la nouvelle g\u00e9n\u00e9ration estiment qu\u2019ils \u00e9taient \u00ab\u2009tr\u00e8s ou assez pr\u00e9par\u00e9s \u00e0 la transition de patrimoine et de responsabilit\u00e9s\u2009\u00bb, alors que seulement \u00ab\u200939 % des bureaux familiaux pensent que la prochaine g\u00e9n\u00e9ration est r\u00e9ellement pr\u00eate \u00e0 assurer la succession\u2009\u00bb. [3] Les sources d\u2019\u00e9checs peuvent \u00eatre nombreuses, alors, comment instaurer un climat de confiance au sein de la famille lorsque de tels \u00e9carts existent?<\/p>\n Pour la plupart des familles, une transition successorale r\u00e9ussie se caract\u00e9rise par le maintien de l\u2019unit\u00e9 familiale, un fort sentiment de valeur personnelle et collective et un patrimoine financier ou entrepreneurial qui continue d\u2019assurer s\u00e9curit\u00e9 et \u00e9panouissement aux g\u00e9n\u00e9rations futures.<\/p>\n Ce qui relie ces \u00e9l\u00e9ments repose souvent sur une vision commune<\/strong> ou sur un ensemble de valeurs partag\u00e9es<\/strong>, servant de rep\u00e8re pour orienter les relations et les d\u00e9cisions familiales. S\u2019entendre sur une vision collective permet d\u2019\u00e9tablir une base de confiance, de communication et de coh\u00e9sion, certains des \u00e9l\u00e9ments essentiels pour traverser des p\u00e9riodes de transitions \u00e9motionnelles et d\u2019envisager l\u2019avenir avec stabilit\u00e9.<\/p>\n Il est primordial que ces valeurs familiales soient d\u00e9termin\u00e9es et adopt\u00e9es collectivement. Des valeurs impos\u00e9es par la g\u00e9n\u00e9ration pr\u00e9c\u00e9dente risquent d\u2019accentuer les divisions et de fragiliser le sentiment d\u2019appartenance. Tous les membres de la famille doivent pouvoir s\u2019exprimer et participer au processus pour favoriser l\u2019adh\u00e9sion, le consensus et la cr\u00e9ation d\u2019une base plus solide pour la prise de d\u00e9cision collective \u00e0 l\u2019avenir.\u00a0<\/p>\n Impliquer les h\u00e9ritiers t\u00f4t dans la gestion du patrimoine familial les aidera \u00e0 acqu\u00e9rir les comp\u00e9tences techniques dont ils auront besoin par la suite. Comprendre la structure du patrimoine, la fa\u00e7on dont les portefeuilles de capital financier sont g\u00e9r\u00e9s et les raisons qui motivent ces choix, ainsi que connaitre les principaux conseillers permet d\u2019assurer une continuit\u00e9 harmonieuse au fil du temps. Interagir et \u00e9tablir des relations avec des conseillers techniques peut \u00e9galement aider les h\u00e9ritiers \u00e0 acqu\u00e9rir des connaissances et forger de la confiance.<\/p>\n Bien que l\u2019une des principales raisons d\u2019impliquer la prochaine g\u00e9n\u00e9ration est de lui faire acqu\u00e9rir une expertise technique, cette d\u00e9marche sert aussi \u00e0 b\u00e2tir un cadre de confiance et de prise de d\u00e9cision collective, deux \u00e9l\u00e9ments essentiels \u00e0 la p\u00e9rennit\u00e9 du patrimoine. Lorsque les fr\u00e8res et s\u0153urs apprennent \u00e0 collaborer, \u00e0 communiquer et \u00e0 s\u2019aligner autour d\u2019une vision commune, les chances qu\u2019ils poursuivent ensemble cette relation de confiance et de coop\u00e9ration augmentent consid\u00e9rablement.<\/p>\n Une planification successorale compl\u00e8te devrait inclure la prochaine g\u00e9n\u00e9ration d\u00e8s aujourd\u2019hui. Exclure les enfants de la discussion peut donner l\u2019impression d\u2019un manque de confiance, tant dans leur capacit\u00e9 \u00e0 comprendre l\u2019ensemble des enjeux que dans leur aptitude \u00e0 assumer des responsabilit\u00e9s financi\u00e8res. Les conseillers familiaux offrent une expertise vari\u00e9e afin de guider la famille dans son introspection, de fournir un cadre de r\u00e9solution de conflits et de faire en sorte que tous les membres de la famille soient mobilis\u00e9s et responsabilis\u00e9s.<\/p>\n En fin de compte, prendre soin de sa famille d\u00e8s aujourd\u2019hui, c\u2019est s\u2019assurer que l\u2019h\u00e9ritage transmis portera ses fruits pour les g\u00e9n\u00e9rations \u00e0 venir.<\/p>\n La Liste de certification de la transition du patrimoine <\/em>[4] cr\u00e9\u00e9e par l\u2019Institute for Preparing Heirs,<\/em> permet d\u2019\u00e9valuer les probabilit\u00e9s de r\u00e9ussite d\u2019une transition patrimoniale en se basant sur les facteurs observ\u00e9s aupr\u00e8s de familles ayant connu des transitions r\u00e9ussies dans le pass\u00e9.<\/p>\n Lorsque l\u2019on r\u00e9pond positivement \u00e0 sept \u00e9nonc\u00e9s ou plus, les chances de r\u00e9ussite sont \u00e9lev\u00e9es. En revanche, moins de trois r\u00e9ponses affirmatives correspondent souvent \u00e0 des situations o\u00f9 la transmission du patrimoine s\u2019est finie par un \u00e9chec, parfois accompagn\u00e9 de conflits familiaux ou d\u2019une diminution du capital.<\/p>\n En abordant ensemble ces \u00e9nonc\u00e9s et en encourageant un dialogue ouvert et constructif, vous favorisez la pr\u00e9paration de vos h\u00e9ritiers, la solidit\u00e9 de votre patrimoine et la r\u00e9ussite durable de votre famille.<\/p>\nQu\u2019est-ce qu\u2019une transition r\u00e9ussie?<\/h3>\n
Comment impliquer les h\u00e9ritiers de la famille?<\/h3>\n
O\u00f9 commencer?<\/h3>\n
Heureusement, les familles d\u2019aujourd\u2019hui disposent de plusieurs ressources pour les aider \u00e0 surmonter les d\u00e9fis complexes qui accompagnent l\u2019\u00e9laboration d\u2019une strat\u00e9gie de gouvernance familiale.<\/p>\nListe de certification de la transition du patrimoine<\/h3>\n
\n
\u00a0<\/h5>\n\n\n
\n\n\n\u00a0<\/h5>\n
[1]<\/strong>
The Williams Group, \u00a0\u00bb Generational Wealth: Why do 70% of Families Lose Their Wealth in the 2nd Generation?<\/em><\/a>\u00ab\u00a0, octobre 2018.<\/strong><\/h5>\n[2]<\/strong>
The Williams Group, \u00a0\u00bb The williams Group Family Readiness Assessment\u2122<\/a> \u00ab\u00a0.<\/strong><\/h5>\n[3]<\/strong>
FERRIS, Glen. dans Campden FB, \u00a0\u00bb Next-gen report discovers a generational disconnect in succession readiness<\/a> \u00ab\u00a0, d\u00e9cembre 2022.<\/strong><\/h5>\n[4]<\/strong>
WILLIAMS, Roy et Vic Preisser, \u00a0\u00bb Preparing Heirs: Five Steps to a Successful Transition of Family Wealth and Values \u00ab\u00a0,<\/span>\u00a0p. 57, 2004.<\/span><\/strong><\/h5>\n<\/p>\n\nApprenez-en plus<\/h2> <\/div>\n
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