{"id":8103,"date":"2019-02-14T22:59:29","date_gmt":"2019-02-14T21:59:29","guid":{"rendered":"https:\/\/www.richter.ca\/?p=8103"},"modified":"2021-07-29T18:04:24","modified_gmt":"2021-07-29T16:04:24","slug":"enonces-de-mission-pour-les-familles","status":"publish","type":"insights","link":"https:\/\/www.richter.ca\/fr\/nos-reflexions\/enonces-de-mission-pour-les-familles\/","title":{"rendered":"\u00c9nonc\u00e9s de mission pour les familles"},"content":{"rendered":"

Un geste qui tient r\u00e9ellement compte de l\u2019importance de la planification successorale<\/h2>\n

Pour les particuliers tr\u00e8s bien nantis, la pr\u00e9servation et le transfert du patrimoine d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre sont un fardeau de plus en plus risqu\u00e9 et complexe. Et il est encore plus ardu de mobiliser les membres de la famille. Il est toutefois possible de trouver une solution \u00e0 ces enjeux \u00e0 l\u2019aide d\u2019une vision \u00e0 long terme.<\/p>\n

Projetez-vous dans les 50 ou 100\u00a0prochaines ann\u00e9es\u00a0: quel h\u00e9ritage aimeriez-vous laisser \u00e0 votre famille? Vous aimeriez sans doute avoir accru le capital familial, mais cette croissance a-t-elle favoris\u00e9 l\u2019harmonie au sein de la famille ainsi que le bonheur, la sant\u00e9 et l\u2019\u00e9panouissement personnel de chacun de ses membres? Pour assurer une communication ouverte et efficace, les membres de la famille doivent se faire confiance. Par ailleurs, ils doivent comprendre qu\u2019ils ont tous voix au chapitre pour se prononcer sur ce qui est important. La d\u00e9finition de la mission ou des valeurs de la famille peut contribuer \u00e0 cr\u00e9er cette atmosph\u00e8re de confiance et de respect.<\/p>\n

En gros, on ne doit pas s\u2019attendre \u00e0 ce que le capital financier de la famille fructifie sans que l\u2019on s\u2019occupe en m\u00eame temps du capital social, spirituel et intellectuel de la cellule familiale. La combinaison de ces facettes permet de jeter des bases solides pour assurer l\u2019h\u00e9ritage \u00e0 long terme de la famille.<\/p>\n

Les valeurs qui sont un gage d\u2019avenir assur\u00e9, harmonieux et dynamique sont les m\u00eames qui contribuent \u00e0 la constitution du patrimoine d\u2019une famille. Mais un tel r\u00e9sultat n\u2019arrive pas par hasard. La famille doit se doter d\u2019un plan qui \u00e9tablit des objectifs et une structure pour les atteindre, ainsi que des principes \u00e0 respecter pour mettre le plan en pratique.<\/p>\n

Au sein d\u2019un bureau familial, ce plan est mieux connu sous le nom d\u2019\u00e9nonc\u00e9 de mission ou de valeurs, ou encore de charte familiale. Un tel \u00e9nonc\u00e9 vise \u00e0 orienter le travail des professionnels en placement, des conseillers juridiques, des sp\u00e9cialistes en gestion du patrimoine, des fiscalistes et d\u2019autres professionnels afin qu\u2019ils arriment leurs strat\u00e9gies, leurs plans ou leurs programmes en vue de favoriser la croissance des actifs et de pr\u00e9server le patrimoine pour les g\u00e9n\u00e9rations futures. Comme cette \u00e9tape est \u00e0 la fois importante et strat\u00e9gique, les conseillers recommandent souvent \u00e0 leurs clients de commencer par r\u00e9unir les membres de leur famille pour envisager de cr\u00e9er un \u00e9nonc\u00e9 de mission.<\/p>\n

Un \u00e9nonc\u00e9 con\u00e7u ad\u00e9quatement met l\u2019accent sur le patrimoine familial comme objectif d\u2019affaires constant et non comme un sujet de discussion lors d\u2019un souper de famille. C\u2019est pourquoi il est crucial de mobiliser tous les membres de la famille pour le mettre en place. Pour certains, l\u2019\u00e9nonc\u00e9 officialise le transfert du patrimoine ou \u00e9tablit des normes en mati\u00e8re d\u2019emploi au sein de l\u2019entreprise familiale, alors que pour d\u2019autres, l\u2019\u00e9nonc\u00e9 donne l\u2019occasion de mobiliser et de sensibiliser les membres de la famille qui ne participaient pas \u00e0 la planification financi\u00e8re ou qui ne prenaient aucune d\u00e9cision.<\/p>\n

Selon le vice-pr\u00e9sident du Bureau familial Richter, Gregory\u00a0Moore, \u00ab\u00a0les conversations \u00e0 ce sujet finissent en une discussion de famille sur ce que signifie le patrimoine. \u00c0 quoi sert-il? Comment d\u00e9terminer les valeurs associ\u00e9es au patrimoine constitu\u00e9 et<\/em> comment transmettre ces valeurs \u00e0 la prochaine g\u00e9n\u00e9ration de mani\u00e8re constructive? Ou encore comment pouvons-nous appuyer nos enfants pour qu\u2019ils s\u2019accomplissent et d\u00e9veloppent leur estime de soi? Normalement, lorsque nous commen\u00e7ons \u00e0 travailler avec une nouvelle famille, ces questions font partie int\u00e9grante de notre processus visant \u00e0 mieux conna\u00eetre le client, car elles orientent les nombreux aspects techniques \u00e0 mettre en place pour g\u00e9rer le patrimoine familial.\u00a0\u00bb<\/p>\n

Tout au long de ce processus, la vision et les valeurs sont au c\u0153ur des rencontres familiales, qui ont lieu habituellement tous les trimestres. Nous r\u00e9unissons les membres de la famille pendant quatre \u00e0 cinq\u00a0heures pour les informer des r\u00e9sultats d\u2019analyse comparative ou de points techniques sur la planification successorale, les strat\u00e9gies de placement et la gouvernance, soit des \u00e9l\u00e9ments cruciaux pour la planification de la rel\u00e8ve. M\u00eame si ces discussions portent sur des sujets qui peuvent \u00eatre complexes, elles permettent d\u2019\u00e9tablir un cadre clair en fonction des valeurs familiales pour que les membres de la famille prennent des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es.<\/p>\n

Un \u00e9nonc\u00e9 de mission contribue \u00e0 d\u00e9terminer les responsabilit\u00e9s de chaque membre de la famille (parents, fratrie, petits-enfants et belle-famille) par rapport \u00e0 la planification financi\u00e8re \u00e0 long terme, et ce, dans le but d\u2019atteindre les objectifs communs. En \u00e9tablissant des normes de gouvernance efficaces \u2013 ou des r\u00e8gles pour la prise de d\u00e9cisions qui concernent tous les membres de la famille \u2013 la famille s\u2019assure d\u2019une plus grande transparence, diminue le risque de conflits et peut s\u2019adapter selon l\u2019\u00e9volution de la situation.<\/p>\n

M. Moore mentionne \u00e9galement que ces conversations complexes entre les membres de la famille, toutes g\u00e9n\u00e9rations confondues, donnent aux conseillers un aper\u00e7u de l\u2019historique et du contexte familial. Ils peuvent ainsi, au besoin, aider les familles \u00e0 prendre des d\u00e9cisions difficiles concernant le patrimoine, l\u2019entreprise ou des aspects personnels.<\/p>\n

L\u2019\u00e9nonc\u00e9 de mission ne signifie pas la fin de la participation de la famille, mais plut\u00f4t le commencement\u00a0: la famille peut aller de l\u2019avant, avec tous ses membres r\u00e9unis, pour affronter les al\u00e9as financiers et de la vie.<\/p>\n

Un \u00e9nonc\u00e9 de mission pour la famille efficace doit atteindre les buts suivants\u00a0:<\/h3>\n