La planification successorale et la perte de visibilité sur certains actifs chez les familles fortunées

Dans un récent article sur les risques liés à la planification successorale, Scott Binns met en lumière un enjeu étonnamment fréquent chez les familles fortunées : la perte de visibilité sur certains actifs au fil du temps. À mesure que les bilans familiaux se complexifient, s’étendant à plusieurs entités, territoires et générations, même des avoirs importants, comme des biens immobiliers, des certificats d’actions papier ou des actifs numériques, peuvent passer inaperçus en l’absence d’un inventaire clair et centralisé.

Scott Binns explique que les familles sont souvent convaincues de bien connaître l’ensemble de leurs actifs, mais que cette certitude s’estompe lorsque les conseillers entreprennent un examen détaillé des comptes bancaires, des portefeuilles de placement, des polices d’assurance, des biens immobiliers et des portefeuilles numériques. Il souligne que les actifs manquants sont fréquemment découverts seulement après un décès, moment où leur récupération devient plus coûteuse, plus longue et émotionnellement plus éprouvante. Son analyse s’inscrit dans une réflexion plus large sur la façon dont la diminution des documents papier, la multiplication des placements privés et la fragmentation de la supervision accroissent le risque de patrimoine oublié.

Pour consulter l’article complet, visitez le site de Canadian Family Offices.