Le coût caché de la collaboration avec trop de conseillers : comment des conseils intégrés ont transformé une entreprise familiale

« Je me souviens encore du livre qu’ils m’ont offert lorsque j’étais enfant. Je ne savais pas à l’époque à quel point ce moment serait important. »

C’est une simple réunion à laquelle il accompagnait son père lorsqu’il était enfant qui, sans le savoir, a fait impression sur ce client. Des décennies plus tard, il est revenu chez Richter, désormais à la tête de l’entreprise familiale. Cependant, les années passées à diriger l’entreprise familiale et à gérer la dynamique intergénérationnelle lui pesaient.

Il était débordé et sous pression, au beau milieu d’une transaction immobilière de 80 millions de dollars. Ne sachant pas vers qui se tourner et ne sachant pas si la promesse de Richter, centrée sur le client, était réelle ou non, ce chef d’entreprise s’est adressé à nous pour obtenir des conseils stratégiques sur une seule transaction. Il voulait commencer lentement, sachant que changer d’entreprise ou d’équipe de conseillers financiers au milieu d’une transaction serait très perturbant. C’est là que tout a commencé : pas de pression, pas de perturbation, juste de l’aide là où il en avait besoin.

« Pourquoi est-ce que je fais ça tout seul? »

Comme de nombreuses personnes disposant de moyens importants, ce client était confronté à un problème courant mais sérieux : ses conseillers professionnels et personnels travaillaient en silos. Il y avait trop de conseillers et pas assez de conseils, et il avait l’impression de devoir tout assumer seul. Personne ne se parlait, si bien que des questions de succession restaient en suspens et que les stratégies d’investissement manquaient de cohésion. À l’un des moments les plus stressants de cet achat immobilier majeur, il s’est senti isolé, attendant des réponses qui arrivaient trop tard.

« Il n’y avait pas de personne ou d’équipe spécifique vers laquelle je pouvais me tourner », a-t-il déclaré. « Chaque conseiller avait une pièce du casse-tête, mais personne ne pouvait avoir une vue d’ensemble ». C’est alors qu’il a vu une video décrivant l’approche de Richter et qu’il a été curieux de voir si le modèle unique de Bureau familial | d’affaires pouvait lui apporter quelque chose.

Après avoir rencontré Richter, un changement s’est opéré. « Nous n’avons pas poussé la situation jusqu’à un engagement complet, nous nous sommes contentés d’écouter », explique Joe Triolo, associé et stratège de Richter. « Il ne voulait pas d’une perturbation totale au milieu de la transaction, nous lui avons donc apporté notre soutien en matière d’acquisition d’entreprise et de diligence raisonnable en matière de fusion ». Cette petite étape a permis d’instaurer la confiance.

Le tournant s’est produit lorsqu’une anomalie financière a été découverte. Le client a découvert qu’une somme d’argent importante n’avait pas été comptabilisée par une entreprise précédente. L’équipe a travaillé efficacement pour identifier les lacunes et réaligner sa feuille de route financière. « Il ne s’agissait pas seulement de régler le problème, mais aussi de rétablir la tranquillité d’esprit », explique M. Triolo.

Les conseillers de M. Richter ont ensuite facilité la diversification du portefeuille et la stratégie immobilière, en analysant la possibilité de vendre ou de louer un bâtiment familial de longue date, une décision liée à la fois à des implications financières et à une valeur émotionnelle.

« La croissance vaut-elle le stress? »

« Il voulait se développer de manière réfléchie, mais il n’avait pas le soutien professionnel nécessaire pour le faire. Richter lui a donné les moyens de faire passer son entreprise au niveau supérieur; c’est là que notre soutien s’est transformé », explique M. Triolo.

Richter a contribué à la restructuration de l’entreprise, en développant une structure organisationnelle alignée sur l’expansion future et en incluant des plans pour les acquisitions à venir. Sur le plan personnel, des stratégies d’investissement équilibrant la croissance et l’atténuation des risques ont également été introduites et ont apporté une plus grande stabilité à son portefeuille immobilier tout en ouvrant de nouvelles voies pour la création de richesses à long terme.

Pour Bill McLean, associé chez Richter et spécialiste des transitions d’entreprises familiales, cela mettait encore davantage en lumière la dimension personnelle du travail accompli : une entreprise patiemment bâtie au fil des ans par un père, désormais confiée à la génération suivante, avec tout le sentiment de responsabilité que cela implique. Dirigée par deux frères, la relève commence à observer et à s’impliquer. « Il ne s’agissait pas uniquement d’agir à titre de conseiller d’affaires. Il s’agissait de veiller à ce qu’un fils puisse honorer la vision de son père, tout en traçant son propre chemin », souligne McLean.

« Comment faire en sorte que ma famille reste au centre des préoccupations? »

Le modèle de Richter, axé sur les relations, ne consiste pas à proposer des services, mais plutôt à développer des relations. Le client a ainsi pu faire part de ses difficultés plus ouvertement, ce qui a permis à l’équipe de Richter de les résoudre en temps voulu. Chaque décision prise après l’acquisition initiale étant profondément liée aux relations, à l’héritage et aux générations futures, le modèle intégré de Bureau familial | d’affaires de la société a trouvé un écho très favorable.

Les réunions trimestrielles emblématiques de l’entreprise sont devenues plus que des séances de stratégie. Elles sont souvent devenues des espaces sûrs et fiables pour explorer les objectifs de l’entreprise, les ambitions personnelles et les préoccupations de la famille, en y associant généralement d’autres membres de la famille. Ils abordaient les problèmes de manière globale, en faisant souvent appel à des experts en comptabilité, en stratégie d’entreprise et en conseil en investissement, ce qui n’était pas le cas auparavant et impliquait trois ou quatre rencontres distinctes avec des conseillers différents.

« Le fait que je puisse amener mon fils à ces réunions, tout comme mon père m’y a amené, signifiait tout pour moi », note le client.

Le résultat? Plus que des chiffres

En 12 mois seulement, les conseillers de Richter ont aidé ce client à :

• Conclure l’achat d’un bâtiment d’une valeur de 80 millions de dollars.
• Réorganiser l’entreprise pour une croissance à long terme.
• Développer une stratégie immobilière qui débloque des capitaux.
• Diversifier le patrimoine de sa famille dans de nouvelles catégories d’actifs.
• Renforcer son sentiment de contrôle, de confiance et de sérénité.

Plus important encore, il a trouvé ce qu’il n’avait même pas réalisé qu’il lui manquait : une relation fondée sur la confiance et une approche holistique de l’entreprise ; une relation qui prenait en compte tous les aspects de l’entreprise et contribuait à la propulser au niveau suivant « Ils ne m’ont pas seulement aidé à prendre de meilleures décisions commerciales. Ils ont élevé mon entreprise. Et surtout, ils m’ont aidé à mieux dormir la nuit. »

Si votre soutien actuel vous semble fragmenté ou si vous supportez seul le stress de la gestion d’une entreprise familiale, vous n’êtes pas seul. Notre plateforme Bureau familial | d’affaires a été conçue pour faire face à la complexité.

Si votre entreprise et votre famille sont profondément liées, vous méritez des conseillers qui comprennent les deux.

Découvrez comment la plateforme Bureau familial | d’affaires de Richter peut vous aider.