Danny Ritter

Associé, Gestionnaire de portefeuilles | CPA, CA, CFA Écrire à Danny Ritter
Danny Ritter

Discret, appliqué, curieux.

Danny Ritter croit que la santé financière d’une famille ne se résume pas qu’au type de titres détenus dans son portefeuille de placement, mais est plutôt le fruit d’une approche réfléchie et adaptée. Une approche réfléchie signifie que les divers actifs que possède la famille doivent être assemblés de façon à produire un rendement idéal. Une approche adaptée signifie que le portefeuille ainsi bâti doit ultimement répondre aux besoins et aux objectifs de placement de la famille.

Danny a joué un rôle de premier plan dans la mise en place d’un bureau entièrement indépendant dédié à la gestion du patrimoine des familles qui est aujourd’hui l’un des plus anciens et plus importants bureaux de ce genre au Canada. Danny adopte une approche globale et intégrée en matière d’établissement de portefeuille. Depuis la création du Bureau familial Richter en 2001, Danny est le fidèle confident et proche conseiller de nombreuses familles avec lesquelles il entretient une relation étroite. À l’aide d’outils avancés, Danny produit des analyses détaillées qui aident les familles à préciser leurs objectifs et crée des feuilles de route qui orienteront les familles et leurs héritiers dans la gestion de leurs actifs.

Danny prend son rôle de fiduciaire à cœur. Il se fait un devoir de donner la priorité aux intérêts de ses clients et il s’assure que la sélection des solutions de placement traditionnelles et non traditionnelles est effectuée avec rigueur et minutie, tout en tenant compte du rendement après impôts.

 

* Bureau familial Richter est un nom commercial enregistré. Le groupe Bureau familial Richter est composé de Richter S.E.N.C.R.L. et de sa filiale RFO Capital Inc., un gestionnaire de portefeuille inscrit. Richter S.E.N.C.R.L. est un cabinet indépendant qui offre des services de bureau familial, de comptabilité, de fiscalité et de consultation en affaires. Les services de conseils en gestion de patrimoine et en placement, de gestion de portefeuille et d’information consolidée sur le patrimoine sont offerts par l’entremise de RFO Capital Inc.

Champs d’expertise

  • Sélection de gestionnaires d’actifs
  • Répartition d’actifs
  • Établissement de portefeuilles de placement
  • Psychologie de l’investisseur
  • Intégration de considérations fiscales et successorales
  • Grande exposition à des stratégies de placement non traditionnelles
  • Négociation de l’accès et des frais relatifs à des occasions de placement traditionnelles et ciblées
  • Préparation de testament et planification successorale
  • Bureau familial et gouvernance
  • Planification philanthropique

Formation

  • Détenteur de la charte CFA, 2002
  • Comptable professionnel agréé (CPA, CA), 1996
  • Diplôme d’études supérieures en comptabilité générale, Université McGill, 1995
  • B. Com., Université McGill (avec grande distinction, liste d’honneur du doyen), 1993

Engagement professionnel et social

  • Save a Child’s Heart Canada (SACH) – Vice-président du conseil d’administration, depuis juillet 2021
  • Membre du conseil consultatif du KingSett Canadian Real Estate Fund LP (CREIF), depuis août 2020
  • Fondation communautaire juive de Montréal (FCJ) – Président, membre du conseil d’administration et membre du comité des investissements, depuis 2019
  • Auctus Property Fund Limited Partnership – Membre du conseil d’administration, depuis 2015
  • Save a Child’s Heart Canada (SACH) – Membre du conseil d’administration, depuis 2015
  • Richter S.E.N.C.R.L. – Membre du conseil d’administration, depuis 2010
  • Fonds de dotation de l’Université McGill – Membre du comité de placements, 2008 à 2017
  • Fonds PME – Membre du comité de financement, depuis 2008
  • Fondation communautaire juive de Montréal (FCJ) – Membre du conseil d’administration, trésorier et membre du comité des investissements, 2006 à 2019
  • Gestionnaire de portefeuille en Ontario, au Québec, en Alberta et en Colombie-Britannique

Reconnaissance publique

  • Cité dans l’article «Richter: A Montreal Institution – 95 Years in the Making », The Montrealer , décembre 2021.
  • Cité dans l’article « We don’t need to chase growth », Canadian Family Offices, octobre 2021.
  • Cité dans l’article « Too much or not enough? Five philanthropy execs on proposed rule change », Canadian Family Offices, octobre 2021.
  • Cité dans l’article « What a philanthropic advisor should (and shouldn’t) do », Canadian Family Offices, août 2021.
  • Cité dans l’article « Family offices step up to help with complex, private and worrisome health issues », Canadian Family Offices, juillet 2021.

Services

L’expertise de Danny

Planification successorale et fiscale pour protéger votre patrimoine

L’intégration des stratégies et structures fiscales est essentielle pour toutes les familles très fortunées. Ces stratégies comprennent la planification testamentaire et successorale, l’utilisation de fiducies, l’optimisation des structures de placement, éléments permettant d’augmenter l’efficience fiscale et de réduire le fardeau fiscal pour vous et les générations suivantes.

Créer et gérer votre patrimoine

Depuis toujours, nous sommes guidés par l’indépendance et l’objectivité. Nous ne sommes pas redevables à une solution d’investissement ou limités par le nombre d’opportunités d’investissement disponibles sur le marché.

Gestion de la dynamique familiale

Qui dit grande fortune, dit grandes responsabilités : envers la collectivité, les membres de la famille et les générations suivantes. L’élaboration de structures de gouvernance claire favorise l’harmonie au sein de la famille la réussite intergénérationnelle.

Donner au suivant : La philanthropie

Les dons de bienfaisance sont souvent l’expression de vos valeurs fondamentales; ils vous représentent et représentent votre legs à la communauté. Un don peut aussi s’inscrire dans un projet familial visant à intégrer la prochaine génération.

Assurer la sécurité de votre famille

L’assurance vie peut être une stratégie d’investissement pour les familles qui cherchent des sources de liquidités au décès ou pour des motifs philanthropiques. Nous vous aidons à évaluer si cela vous permettra d’atteindre vos objectifs.

Programme de littératie financière Richter

Le Programme de littératie financière Richter s’adapte pour sensibiliser les membres de la famille aux enjeux de gestion du patrimoine familial et des affaires.