Justine Delisle

Associée | CPA, Pl. Fin. Écrire à Justine Delisle
Justine Delisle

Stratégique, empathique, créative.

Justine Delisle fonde son approche sur une philosophie d’excellence, d’empathie et un souci de créer une expérience incomparable. Elle aime faire équipe avec des spécialistes de divers milieux afin de fournir des résultats uniques et durables. Elle se décrit comme une personne ayant une vision d’ensemble des situations et des enjeux, proposant ainsi des solutions hautement personnalisées à chaque client.

Faisant partie de l’équipe de Richter depuis 2010, Justine a commencé sa carrière au sein de la division de la certification où elle s’est spécialisée dans les domaines de l’immobilier, des organismes sans but lucratif et de la philanthropie. Elle occupe depuis 2016 le poste de directrice de division, Gestion financière familiale (GFF), division dont elle a dirigé la conception, design et la mise en œuvre. En tant qu’associée, elle supervise une équipe de spécialistes possédant une expertise unique des enjeux financiers auxquels font face les familles fortunées.

Agissant à titre de directrice financière personnelle pour des familles fortunées, Justine se concentre principalement à l’intégration et à l’optimisation de questions financières en matière de fiscalité, de comptabilité, de gestion du patrimoine, de gestion financière, de stratégie financière, de planification successorale, de préparation de la prochaine génération, de philanthropie et de gouvernance.

Accompagnée de son équipe, Justine offre une vaste gamme de services de gestion du patrimoine afin d’aider sa clientèle à préparer son héritage financier, social et philanthropique. Elle collabore avec d’autres conseillers de familles pour aider ses clients à dépasser leurs objectifs lors de la mise en place de leurs stratégies financières et philanthropiques. Attentive et empathique de nature, favorisant une démarche proactive, Justine est une conseillère de confiance pour ses clients.

Champs d’expertise

  • Stratégie
  • Planification financière pour familles
  • Planification successorale
  • Préparation de la prochaine génération et transfert intergénérationnel du patrimoine
  • Philanthropie et gouvernance
  • Structure de placements et comptabilité
  • Gestion financière de structures complexes
  • Gestion de trésorerie et opérations bancaires
  • Mandats familiaux de fiduciaire

Formation

  • Planificatrice financière (Pl. fin.), Institut québécois de planification financière (IQPF), 2018
  • Comptable professionnelle agréée (CPA, CA), 2012
  • D.E.S.S. en comptabilité professionnelle, HEC Montréal, 2010
  • B.A.A., HEC Montréal, 2009

Engagement professionnel et social

  • Conseil des fiduciaires de Nexus FPI – Membre, depuis octobre 2021.
  • La fondation Sur la pointe des pieds – Présidente, depuis juillet 2021
  • Réseau des donateurs pour la paix – Membre et représentante de Richter
  • Society of Trust and Estate Practitioner (STEP) – Membre

Reconnaissance publique

  • Citée dans l’article « Réussir un transfert familial avec l’accompagnement d’un CPA », Les Affaires, décembre 2021
  • Interviewée par François Normand. « Ces PME qui ne font pas leur âge », Les Affaires, octobre 2020.

Services

L’expertise de Justine

Créer et gérer votre patrimoine

Depuis toujours, nous sommes guidés par l’indépendance et l’objectivité. Nous ne sommes pas redevables à une solution d’investissement ou limités par le nombre d’opportunités d’investissement disponibles sur le marché.

Programme de littératie financière Richter

Le Programme de littératie financière Richter s’adapte pour sensibiliser les membres de la famille aux enjeux de gestion du patrimoine familial et des affaires.

Gestion de la dynamique familiale

Qui dit grande fortune, dit grandes responsabilités : envers la collectivité, les membres de la famille et les générations suivantes. L’élaboration de structures de gouvernance claire favorise l’harmonie au sein de la famille la réussite intergénérationnelle.

Donner au suivant : La philanthropie

Les dons de bienfaisance sont souvent l’expression de vos valeurs fondamentales; ils vous représentent et représentent votre legs à la communauté. Un don peut aussi s’inscrire dans un projet familial visant à intégrer la prochaine génération.

Assurer la sécurité de votre famille

L’assurance vie peut être une stratégie d’investissement pour les familles qui cherchent des sources de liquidités au décès ou pour des motifs philanthropiques. Nous vous aidons à évaluer si cela vous permettra d’atteindre vos objectifs.

Planification successorale et fiscale pour protéger votre patrimoine

L’intégration des stratégies et structures fiscales est essentielle pour toutes les familles très fortunées. Ces stratégies comprennent la planification testamentaire et successorale, l’utilisation de fiducies, l’optimisation des structures de placement, éléments permettant d’augmenter l’efficience fiscale et de réduire le fardeau fiscal pour vous et les générations suivantes.