Pour les familles disposant d’un patrimoine important, préparer la relève va bien au-delà du transfert d’actifs. Il s’agit de donner aux jeunes membres de la famille les connaissances, la perspective et la confiance nécessaires pour comprendre les responsabilités qui accompagnent le patrimoine. Un récent article de Canadian Family Offices explique pourquoi les conversations sur l’argent, les valeurs familiales et les responsabilités futures devraient commencer tôt, et comment une plus grande transparence peut aider les jeunes générations à mieux se préparer à ce qui les attend.
Nous avons constaté que le fait de repousser ces conversations peut entraîner des difficultés plus tard. Bill McLean, associé et responsable, Transition d’entreprise familiale, explique que certains parents évitent de parler de patrimoine par crainte que leurs enfants développent un sentiment de droit acquis ou perdent leur motivation. Toutefois, lorsque l’ampleur du patrimoine familial n’est révélée que beaucoup plus tard, la relève peut plutôt vivre ce que Bill décrit comme un « choc patrimonial » et se retrouver mal préparée, sur le plan émotionnel, aux décisions et aux responsabilités qui l’accompagnent. Plutôt que d’avoir une seule grande conversation, les familles peuvent aborder progressivement les questions d’argent et de patrimoine, en adaptant les échanges à l’âge, à la maturité et au niveau de compréhension de chaque enfant.
Préparer la relève joue un rôle important dans la préservation du patrimoine et de l’héritage familial au fil des générations. Des conversations ouvertes peuvent aider les jeunes membres de la famille à comprendre l’origine du patrimoine familial, ce qu’il représente et la façon de le gérer de manière responsable. Elles permettent également d’aborder les valeurs familiales, les rôles futurs ainsi que l’importance de protéger les renseignements personnels et financiers. Grâce à une planification réfléchie et à des conseils avisés, les familles peuvent intégrer plus naturellement le patrimoine à leurs conversations et mieux préparer la relève à devenir une gardienne éclairée et responsable de l’héritage familial.
Lisez l’article complet sur le site de Canadian Family Offices.
