COMMENT PUIS-JE MAXIMISER MES PLACEMENTS?

Lorsque vous avez des actifs considérables, il est naturel de vouloir vous assurer que vos placements reflètent adéquatement vos objectifs. Il est essentiel de faire confiance à votre conseiller, mais que pouvez-vous faire lorsque vous n’avez pas l’impression qu’on vous présente beaucoup d’occasions de placement uniques ou intéressantes? Comment vous assurer de tirer profit des meilleures occasions et de faire en sorte que votre famille et vous profitiez pleinement  de ces placements effectués au moyen de cet argent durement gagné?

Plus votre portfolio est diversifié, plus il peut être difficile d’évaluer le rendement de vos placements d’un point de vue global. Dans ce contexte, comment déterminer si vos différentes stratégies se complètent bien ou si, au contraire, elles cumulent les risques? Vos solutions de placement sont-elles rentables d’un point de vue fiscal? Avez-vous une vue d’ensemble de vos placements? En un mot, vous ne pouvez pas mesurer ce que vous ignorez.

Danny Ritter, associé du Bureau familial Richter, l’explique bien : « Derrière les chiffres se trouvent des êtres humains qui ont une famille, des objectifs personnels et professionnels, ainsi que des aspirations. Nous misons sur une approche humaine qui nous aide à obtenir une vue d’ensemble de votre situation et qui nous permet de bâtir des relations personnelles durables soudées par un lien de confiance. C’est l’approche que nous préconisons depuis plus de 90 ans. »

Ce n’est pas toujours évident, mais les décisions que vous prenez en ce qui concerne vos placements sont souvent émotives. C’est pourquoi la confiance et la compréhension sont à la base de notre travail. Nous commençons par nous entretenir avec vous et votre famille. Grâce à une solide expérience dans la collaboration avec les différentes générations de familles, nous posons les bonnes questions et envisageons avec vous différents scénarios pour mieux comprendre les risques et les bénéfices éventuels. En apprenant à bien connaître votre famille, nous découvrons parfois que d’autres conseillers (avocats, banquiers, etc.) ont négligé l’aspect familial de vos placements. Dans ces cas-là, nous vous proposons humblement une perspective différente. Nos conseillers de RFO Capital travaillent en étroite collaboration avec vous et vos autres conseillers pour gérer vos multiples stratégies de placement et actifs.

Il est également important de veiller à ce que les différents aspects de votre panification soient cohérents. Par exemple, votre testament comporte-t-il des éléments pouvant avoir une incidence sur vos placements? Il est crucial de bien connaître vos actifs et de vous assurer que votre testament reflète votre réalité et votre volonté.

Notre objectif est de vous aider à prendre de bonnes décisions qui correspondent à votre réalité, à personnaliser votre portefeuille de façon à ce que ces objectifs soient atteints, aujourd’hui et à long terme.