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Gérér votre patrimoine

Gestion de patrimoine; Stratégie de placement; Contrôle diligent; Présentation de l’information financière consolidée et contrôle de la performance

Gestion de patrimoine

Agissant à titre de directeurs des investissements de votre famille, nos professionnels fournissent des services-conseils en gestion de patrimoine entièrement indépendants pour vous guider dans la coordination et la gestion des actifs financiers de votre famille.

Depuis le début, nous avons maintenu un modèle ouvert et transparent selon lequel toutes les possibilités d’investissement sont externalisées vers les meilleures solutions du monde. Cette approche a été conçue pour garantir que toutes nos options d’investissement reposent sur nos propres recherches indépendantes et objectives et sur le contrôle diligent et non sur une incitation financière à vendre ou à placer un produit. De plus, nous ne gérons aucune solution à l’interne et n’avons pas de relations stratégiques avec les fournisseurs de produits financiers. Ainsi, nos familles peuvent être certaines que nous agissons toujours dans leur intérêt.

Notre approche permet la flexibilité et encourage la contribution. Chaque portefeuille familial est construit pour répondre aux besoins uniques de chaque famille et aux objectifs et besoins concurrentiels qui peuvent être communs dans un environnement multigénérationnel. En intégrant les investissements existants dans le plan, nous veillons à ce que les changements progressifs soient stratégiques et garantissent le moins d’incidences fiscales possible. Les nouveaux investissements ne sont présentés aux familles qu’après des recherches approfondies et un contrôle diligent [hyperlink to section below] et sont mis en place en fonction des commentaires des clients. Chaque portefeuille familial est fait sur mesure. Ainsi, une transparence est assurée et chaque décision d’investissement est prise en fonction des commentaires et de l’accord de nos clients, ce qui n’est pas possible avec des portefeuilles modèles ou des approches plus prédéterminées.

Comment puis-je maximiser mes investissements?

Stratégie de placement

Les familles multigénérationnelles ont des besoins et des objectifs uniques, qui ne peuvent pas être atteints par une approche plus traditionnelle de la construction de portefeuille. Les approches traditionnelles de l’allocation d’actifs sont prescrites. Elles cherchent à diversifier les actifs pour contrôler efficacement le risque au niveau du portefeuille. Ces approches se concentrent sur un seul objectif et un seul échéancier les rendant inadéquates pour répondre aux multiples objectifs financiers des familles. Ainsi, la meilleure approche pour atteindre les multiples objectifs des familles est celle qui cherche à répartir les risques plutôt qu’à faire une simple diversification. Des objectifs, des parties prenantes et des échéanciers multiples nécessitent des structures différentes et adaptées.

Le Bureau Familial Richter est un gestionnaire de portefeuille inscrit dans les juridictions dans lesquelles il opère. Ainsi, nous respections les exigences réglementaires qui nous permettent d’agir en tant que gestionnaire pour nos familles. De plus, nous ne nous engageons à aucun investissement sans la pleine compréhension, contribution et approbation de notre client. Notre conviction fondamentale est qu’en travaillant à titre consultatif auprès de nos familles, nous leur donnons les moyens de connaître et de contrôler leur propre situation financière. Pour aspirer à être un conseiller de confiance, nous avons le devoir de communiquer ouvertement et d’assurer la contribution de toutes les personnes concernées.

Comment puis-je avoir une idée plus claire de mon portefeuille de placements?

Contrôle diligent

Pour conserver notre approche indépendante, nous nous appuyons sur la recherche d’excellents gestionnaires. Nous permettant de nous assurer que toute solution de placement est correctement analysée et évaluée avant d’être examinée par nos familles. En tant qu’un des plus grands conseillers indépendants, le Bureau familial Richter a la liberté d’aller à la rencontre de gestionnaires et d’analyser chaque année un grand nombre de stratégies de placement du monde entier. Les familles pour lesquelles nous travaillons bénéficient grandement des capacités de notre organisation en matière d’accès à des stratégies de placement à l’échelle internationale et d’évaluation de celles-ci, mais aussi en ce qui concerne les frais et les investissements minimums. Agir à titre de fiduciaire pour nos clients nécessite de rechercher les meilleures solutions et de maximiser la base d’actifs combinés des familles que nous représentons.

Bien que nous recherchions des points d’accès privilégiés auprès des gestionnaires avec lesquels nous travaillons, ce n’est pas la raison principale de leur sélection. Notre approche lorsque nous recherchons des gestionnaires commence par identifier des stratégies d’investissement différentes pouvant jouer un rôle spécifique au sein des portefeuilles de nos clients. Une fois identifiés, ceux-ci sont ensuite soumis à un processus exhaustif de contrôle diligent pour nous assurer que les placements ajoutés aux portefeuilles de nos familles ont la capacité de fonctionner comme prévu. Restreindre notre processus basé sur des réductions de frais et un accès privilégié introduirait immédiatement des conflits dans notre processus. De fait, travailler exclusivement avec des gestionnaires offrant des rabais nuirait à notre capacité de trouver les meilleures solutions.

Avoir la réputation d’être un partenaire réfléchi et privilégié dans la communauté des investisseurs a donné à nos familles la possibilité d’investir dans des stratégies uniques et différenciées qui couvrent à la fois des possibilités traditionnelles et non traditionnelles d’investissements. Même s’il est important d’avoir accès aux solutions, il est essentiel d’avoir la capacité de filtrer les occasions de placements et d’identifier les risques. Notre processus de recherche nécessite de multiples réunions en face à face afin que nous puissions vraiment comprendre si une stratégie convient à nos clients.

Toutes nos recherches de gestionnaires sont documentées et partagées avec chaque famille avant d’envisager un placement. Nous nous concentrons sur le processus et la répétabilité, l’intégrité opérationnelle, la conformité et, enfin, un examen fiscal complet afin que nous puissions accéder aux attentes de performance après impôt. Nous évaluons également toutes les implications en matière de conformité fiscale pour nous assurer que les familles ne sont pas aux prises avec des déclarations de revenus imprévues.

Nous appliquons le même niveau de rigueur et de surveillance aux solutions du Bureau Familial Richter qu’aux placements provenant de nos familles. Notre rôle est de fournir une surveillance indépendante sur l’ensemble des investissements de nos familles pour assurer la continuité et la construction efficace du portefeuille.

Contrôle diligent des gestionnaires de portefeuille

Présentation de l’information financière consolidée et contrôle de la performance

Les familles bien nanties possèdent souvent une grande variété de placements et n’ont pas une image claire de la façon dont ces placements interagissent et performent de manière consolidée. Avoir une vision claire de la performance d’un portefeuille offre une plus grande clarté et un meilleur contrôle de la situation dans son ensemble. Cela permet de mieux comprendre le rôle et la contribution de chaque placement. Sans une image consolidée, les familles peuvent être contraintes de parier sur des gestionnaires et, ainsi, tentées de prendre de mauvaises décisions d’investissement en fonction de rendements relatifs.

En raison de notre approche transparente et ouverte, le Bureau Familial Richter peut fournir une image complète et consolidée à nos familles. Ceci nous permet d’inclure à la fois les placements approuvés provenant de notre contrôle diligent, ainsi que les portefeuilles d’investissement des autres conseillers d’une famille. Notre suivi continu des performances et les recommandations ne sont pas biaisés, car nous ne sommes rémunérés que par une seule source : nos clients. Notre approche demeure totalement indépendante des placements sous-jacents tant qu’ils performent comme prévu au sein du portefeuille.

Nos rapports consolidés fournissent une vision claire de l’entièreté des ressources financières de nos familles clientes, ainsi qu’une analyse plus détaillée de chaque stratégie et gestionnaire de placements. Les rapports fournissent une analyse comparative et une évaluation des risques et des performances historiques à la fois de manière consolidée et de manière distincte pour chaque placement. Les rapports peuvent ensuite être affinés en fonction des entités, car les familles à structure complexe doivent évaluer les risques et les performances en fonction des buts et objectifs spécifiques de chaque entité.

Enfin, bien que simple dans sa présentation, la structure de nos rapports nécessite la prise en compte et l’intégration des données d’un point de vue transactionnel. Autrement dit, cela donne un accès rapide à une image complète et détaillée de chaque placement dans les portefeuilles de nos familles. En considérant l’information d’un point de vue transactionnel (par opposition à un simple suivi des rendements), nos rapports sont précis et simplifiés ce qui facilite la préparation des rapports financiers au profit de la planification et de la préparation des déclarations de revenus.

 

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