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Je suis dépassé par la gestion de mes finances personnelles. Y a-t-il un moyen de me faciliter la tâche?

Justine Delisle
Citation du jour
« Les familles qui disposent de moyens importants ont souvent des structures complexes. Le fait de travailler avec plusieurs conseillers sans intégration adéquate peut rapidement devenir un cauchemar administratif et une lourde charge émotionnelle. Richter agit comme votre chef des finances personnel et joue le rôle de stratège pour les familles. Nous les aidons à gérer leurs finances au quotidien et à planifier leurs feuilles de route financières – et ce n’est que la première étape parmi bien d’autres. »
Justine Delisle CPA, CA, Pl. Fin.
Associée

Votre objectif

Je gère plusieurs comptes et portefeuilles bancaires, ainsi que des structures juridiques complexes et des exigences de conformité compliquées, et je me demande comment transférer mon patrimoine à mes enfants de manière avantageuse sur le plan fiscal. Je suis épuisé. Comment font les autres pour y arriver? Je ne veux rien laisser passer et je refuse de laisser cette situation envahir ma vie, mais je ne sais pas par où commencer.

Ce que nous pouvons faire pour vous aider

Les familles qui disposent de moyens importants sont confrontées à des défis uniques en matière de gestion de leurs finances quotidiennes et de leurs feuilles de route financières. Ce n’est pas une mince affaire que de gérer des actifs multiples et de veiller à la transmission adéquate et efficace de votre héritage à la prochaine génération.

Vous pouvez bien avoir une légion de conseillers à votre service qui vous proposent tous des solutions pour différents aspects de votre vie, mais qui s’occupe de gérer tous ces conseillers? Si ce fardeau repose uniquement sur vous et votre famille, vous devez souvent y consacrer de longues heures de coordination pour vous retrouver devant de nombreuses questions restées sans réponse, tout cela pour voir que des renseignements n’ont pas été transmis lorsqu’un membre de la famille décède.

Mais vous savez, comme nous, que la gestion du patrimoine et la constitution d’un héritage durable ne devraient jamais priver les gens des avantages que ces richesses devraient leur procurer.

En travaillant avec vous et les membres de votre famille, un chef des finances personnel s’assure que vos objectifs sont atteints ou ajustés en fonction de chaque étape de votre parcours. Tout comme une entreprise compte sur des dirigeants spécialisés dans certains domaines, la gestion de votre patrimoine devrait disposer du même niveau d’expertise. Le chef des finances personnel constitue la première personne-ressource pour votre famille, car il agit comme intermédiaire entre les membres de votre famille, les autres conseillers et les actionnaires. Tout en respectant les meilleures pratiques en matière de services-conseils aux familles, nous offrons un soutien quotidien pour les activités de l’entreprise familiale, ainsi que la gestion des finances personnelles et des enjeux financiers, car nous savons que certaines questions banales peuvent prendre autant de temps à régler – sinon plus – que l’atteinte de vos objectifs à long terme.

Votre chef des finances personnel sait, tout d’abord, vous prêter une oreille attentive en vue d’acquérir une compréhension approfondie de la dynamique et du mode de vie de votre famille. Comme nous consolidons vos données financières clés et utilisons des renseignements et des rapports sur mesure, nous offrons aux familles des conseils sur des solutions qui répondent à leurs besoins et les aidons en leur proposant une gamme de services, tels que : production de rapports financiers trimestriels, comptabilité et conformité fiscale, gouvernance familiale, planification successorale, etc.

Nous sommes d’avis que la meilleure approche en matière de gestion des entreprises familiales consiste en une approche globale. Notre rôle en tant que chefs des finances personnels est de nous concentrer tout autant sur l’analyse des détails financiers que sur la recherche de nouvelles occasions pour votre famille, la création de solutions personnalisées aux problèmes éventuels et l’accompagnement dans l’atteinte de vos objectifs financiers en vous fournissant, tout comme aux membres de votre famille, des conseils stratégiques. En tant qu’experts dans divers domaines, nos chefs des finances ont un grand rôle à jouer dans l’avenir financier et la tranquillité d’esprit de votre famille.

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