Bureau familial Richter
Transférer votre richesse aux générations futures va bien au-delà des dollars et des sous, il s’agit de la transmission de votre héritage.
En travaillant avec des propriétaires d’entreprise et leurs familles pendant plusieurs décennies, nos services-conseils ont naturellement pris de l’expansion. Alors que nous aidions les entrepreneurs à bâtir leur entreprise, ceux-ci ont demandé des conseils sur la gestion de leur patrimoine personnel et familial. Nos premiers clients ont reconnu qu’il existe de nombreuses complexités qui accompagnent leur succès : ainsi même si leur richesse financière était importante, il était primordial que leur fortune contribue aux réalisations de leurs générations futures. La création d’une branche dédiée aux services-conseils pour les familles bien nanties s’est faite de manière naturelle, car notre approche demeure toujours holistique et axée sur la satisfaction de nos clients. Leur confiance en notre expertise et en notre volonté d’agir dans leur intérêt nous permet de les accompagner pleinement et de leur fournir des services-conseils indépendants de première qualité. En sortant des sentiers battus typique des cabinets d’expertise comptable, notre esprit entrepreneurial a donné naissance au Bureau familial Richter.
Des décennies plus tard, le Bureau familial Richter est l’un des plus grands bureaux en matière de services-conseils en gestion de patrimoine entièrement indépendants au Canada et s’est forgé une excellente réputation en proposant des conseils holistiques et objectifs à certaines des familles canadiennes les mieux nanties.
NOTRE OBJECTIF
Nos services-conseils nous permettent d’apporter de la clarté et de l’ordre à tout l’éventail des affaires financières de votre famille en prenant pleinement en compte les complexités techniques et émotionnelles auxquelles sont confrontées les familles multigénérationnelles.
En tant que cabinet offrant la gamme complète de services-conseils en comptabilité, nous avons su développer un sentiment d’objectivité et d’indépendance : des traits qui, nous le savons, ne sont pas nécessairement synonymes de conseils en investissement. L’élimination des incitations financières perçues et réelles était centrale pour assurer que nos familles reçoivent les meilleures solutions possibles. Au fil du temps, cette relation avec nos clients s’est développée et nous a valu leur confiance durable.
Maintenant que nous entamons notre troisième décennie en tant qu’un des principaux bureaux multifamiliaux au Canada, nous nous engageons à fournir à nos familles la gamme complète de services nécessaires pour aider à préserver et à développer leur patrimoine familial.
Si la richesse financière peut être une bénédiction, elle peut en vérité apporter son lot de défis, ainsi par le passé les familles qui se concentrent exclusivement sur leurs ressources financières sont destinées à les épuiser. Au Bureau familial Richter, notre objectif est clair : aider les familles à accroître et à gérer leur patrimoine à travers les générations. Nous le faisons en abordant à la fois les éléments financiers et humains de la richesse. Notre objectif est d’apporter de la clarté et de l’ordre à tout l’éventail des affaires financières de votre famille, en gardant à l’esprit les complexités techniques et émotionnelles auxquelles sont confrontées les familles multigénérationnelles.
Le secteur de la gestion du patrimoine en pleine évolution
Nous comprenons que pour certaines familles, les structures financières complexes, les décisions chargées d’émotion et les conflits potentiels entre ses membres font qu’une telle richesse devient un fardeau plutôt qu’un avantage.
NOTRE APPROCHE
Les familles multigénérationnelles sont généralement confrontées à une grande variété de défis et agissent souvent comme leur propre quart-arrière en matière de gestion de patrimoine, de planification fiscale et de succession, de conformité et d’élaboration d’états financiers, de philanthropie et d’éducation financière. Une planification financière continue et efficace nécessite une coordination entre tous ces éléments et une compréhension des multiples parties prenantes et des objectifs uniques à la famille.
L’indépendance est la clé de notre approche, tout comme le savoir-faire technique nous permettant de travailler avec toute la gamme du réseau de conseillers existant d’une famille. Nous avons accès et la connaissance des meilleures solutions et l’expertise pour identifier les lacunes et les possibilités qui peuvent apporter clarté et efficacité à votre situation financière. Notre approche n’est ni prescrite ni formulée. Nos solutions sont conçues à partir de zéro pour répondre aux besoins spécifiques de chaque famille, elles ne sont pas dictées par des produits ou des solutions internes.
Notre équipe de professionnels possède des décennies d’expérience combinée et une solide réputation dans la communauté financière. Plus importants encore, les clients ont confiance en leurs connaissances et leur intégrité.
NOS SERVICES
Au Bureau Familial Richter, nous offrons à nos familles des services qui dépassent le cadre du conseil de base en investissement. Notre indépendance est importante dans le contexte de la construction de portefeuille et de l’allocation d’actifs, avoir la capacité de consulter une vaste équipe de professionnels interdisciplinaires pour que nos familles reçoivent une solution holistique l’est tout autant. Les questions relatives à la recherche de gestionnaires et d’un contrôle diligent, à la fiscalité, à la planification successorale, à la gestion des flux de trésorerie, à la philanthropie et à la gouvernance familiale convergent pour assurer une solution transparente qui offre clarté et contrôle.



Gérér votre patrimoine
Agissant à titre de directeurs des investissements de votre famille, nos professionnels fournissent des services-conseils en gestion de patrimoine entièrement indépendants pour vous guider dans la coordination et la gestion des actifs financiers de votre famille.



Planification fiscale et successorale
Pour nos familles, la gestion de placement n’est qu’une des facettes d’importance : la planification successorale et fiscale est souvent un élément plus considérable d’un cadre multigénérationnel.



Votre chef des finances personnel
Gestion financière familiale – une approche intégrée conçue pour vous et votre famille. Les familles bien nanties sont confrontées à des difficultés bien particulières, tels de nombreux types de placements, des structures juridiques élaborées et des obligations de déclarations compliquées, ainsi qu’à des défis uniques en matière de gestion de la trésorerie.



Dynamique familiale
Les entreprises familiales demeurent complexes, que leurs structures comprennent l’exploitation d’une entreprise ou de parties prenantes dans une grande société passive d’investissement. Dans un tel contexte, lorsque le patrimoine financier et les intérêts de la famille se chevauchent, des conflits peuvent survenir.



Donner au suivant : Philanthropie
Les dons de bienfaisance reflètent souvent les valeurs fondamentales de votre famille; ils représentent qui vous êtes et ce que vous aspirez à léguer comme patrimoine.



Garder votre famille en sécurité
Garder votre famille en sécurité est toujours une priorité. Avec notre expertise qui comprend notamment des services-conseils en assurance et en cybersécurité, nous pouvons vous aider à garder vos proches en sécurité.



Programme de littératie financière
Bon nombre de propriétaires d’entreprises et de familles bien nanties travaillent fort pour préparer leur entreprise en vue de la transmettre à la prochaine génération.



Nos outils : Application Richter
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Les gens derrière le savoir-faire.
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CPA, CA, CFA
Mindy Mayman
B.A. Économie, Pl. Fin., FMA, CIM
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CFA, FEA
Alain Pérusse
D.E.S.S. Fisc.
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CPA (Illinois)
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Lyne Gaulin
CPA, CA, CPA (Illinois), LL. B.
Sudharshan Sathiyamoorthy
Ph.D., MBAMatières à réflexion
Actualités et informations à retenir.Atteignez vos objectifs au moyen de la gestion de portefeuille à long terme.
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