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Bureau familial Richter

Transférer votre richesse aux générations futures va bien au-delà des dollars et des sous, il s’agit de la transmission de votre héritage.

En travaillant avec des propriétaires d’entreprise et leurs familles pendant plusieurs décennies, nos services-conseils ont naturellement pris de l’expansion. Alors que nous aidions les entrepreneurs à bâtir leur entreprise, ceux-ci ont demandé des conseils sur la gestion de leur patrimoine personnel et familial. Nos premiers clients ont reconnu qu’il existe de nombreuses complexités qui accompagnent leur succès : ainsi même si leur richesse financière était importante, il était primordial que leur fortune contribue aux réalisations de leurs générations futures. La création d’une branche dédiée aux services-conseils pour les familles bien nanties s’est faite de manière naturelle, car notre approche demeure toujours holistique et axée sur la satisfaction de nos clients. Leur confiance en notre expertise et en notre volonté d’agir dans leur intérêt nous permet de les accompagner pleinement et de leur fournir des services-conseils indépendants de première qualité. En sortant des sentiers battus typique des cabinets d’expertise comptable, notre esprit entrepreneurial a donné naissance au Bureau familial Richter.

Des décennies plus tard, le Bureau familial Richter est l’un des plus grands bureaux en matière de services-conseils en gestion de patrimoine entièrement indépendants au Canada et s’est forgé une excellente réputation en proposant des conseils holistiques et objectifs à certaines des familles canadiennes les mieux nanties.

 

NOTRE OBJECTIF

Nos services-conseils nous permettent d’apporter de la clarté et de l’ordre à tout l’éventail des affaires financières de votre famille en prenant pleinement en compte les complexités techniques et émotionnelles auxquelles sont confrontées les familles multigénérationnelles.

En tant que cabinet offrant la gamme complète de services-conseils en comptabilité, nous avons su développer un sentiment d’objectivité et d’indépendance : des traits qui, nous le savons, ne sont pas nécessairement synonymes de conseils en investissement. L’élimination des incitations financières perçues et réelles était centrale pour assurer que nos familles reçoivent les meilleures solutions possibles. Au fil du temps, cette relation avec nos clients s’est développée et nous a valu leur confiance durable.

Maintenant que nous entamons notre troisième décennie en tant qu’un des principaux bureaux multifamiliaux au Canada, nous nous engageons à fournir à nos familles la gamme complète de services nécessaires pour aider à préserver et à développer leur patrimoine familial.

Si la richesse financière peut être une bénédiction, elle peut en vérité apporter son lot de défis, ainsi par le passé les familles qui se concentrent exclusivement sur leurs ressources financières sont destinées à les épuiser. Au Bureau familial Richter, notre objectif est clair : aider les familles à accroître et à gérer leur patrimoine à travers les générations. Nous le faisons en abordant à la fois les éléments financiers et humains de la richesse. Notre objectif est d’apporter de la clarté et de l’ordre à tout l’éventail des affaires financières de votre famille, en gardant à l’esprit les complexités techniques et émotionnelles auxquelles sont confrontées les familles multigénérationnelles.

Le secteur de la gestion du patrimoine en pleine évolution

Nous comprenons que pour certaines familles, les structures financières complexes, les décisions chargées d’émotion et les conflits potentiels entre ses membres font qu’une telle richesse devient un fardeau plutôt qu’un avantage.

 

NOTRE APPROCHE

Les familles multigénérationnelles sont généralement confrontées à une grande variété de défis et agissent souvent comme leur propre quart-arrière en matière de gestion de patrimoine, de planification fiscale et de succession, de conformité et d’élaboration d’états financiers, de philanthropie et d’éducation financière. Une planification financière continue et efficace nécessite une coordination entre tous ces éléments et une compréhension des multiples parties prenantes et des objectifs uniques à la famille.

L’indépendance est la clé de notre approche, tout comme le savoir-faire technique nous permettant de travailler avec toute la gamme du réseau de conseillers existant d’une famille. Nous avons accès et la connaissance des meilleures solutions et l’expertise pour identifier les lacunes et les possibilités qui peuvent apporter clarté et efficacité à votre situation financière. Notre approche n’est ni prescrite ni formulée. Nos solutions sont conçues à partir de zéro pour répondre aux besoins spécifiques de chaque famille, elles ne sont pas dictées par des produits ou des solutions internes.

Notre équipe de professionnels possède des décennies d’expérience combinée et une solide réputation dans la communauté financière. Plus importants encore, les clients ont confiance en leurs connaissances et leur intégrité.

 

NOS SERVICES

Au Bureau Familial Richter, nous offrons à nos familles des services qui dépassent le cadre du conseil de base en investissement. Notre indépendance est importante dans le contexte de la construction de portefeuille et de l’allocation d’actifs, avoir la capacité de consulter une vaste équipe de professionnels interdisciplinaires pour que nos familles reçoivent une solution holistique l’est tout autant. Les questions relatives à la recherche de gestionnaires et d’un contrôle diligent, à la fiscalité, à la planification successorale, à la gestion des flux de trésorerie, à la philanthropie et à la gouvernance familiale convergent pour assurer une solution transparente qui offre clarté et contrôle.

Gérér votre patrimoine

Agissant à titre de directeurs des investissements de votre famille, nos professionnels fournissent des services-conseils en gestion de patrimoine entièrement indépendants pour vous guider dans la coordination et la gestion des actifs financiers de votre famille.

Planification fiscale et successorale

Pour nos familles, la gestion de placement n’est qu’une des facettes d’importance : la planification successorale et fiscale est souvent un élément plus considérable d’un cadre multigénérationnel.

Votre chef des finances personnel

Gestion financière familiale – une approche intégrée conçue pour vous et votre famille. Les familles bien nanties sont confrontées à des difficultés bien particulières, tels de nombreux types de placements, des structures juridiques élaborées et des obligations de déclarations compliquées, ainsi qu’à des défis uniques en matière de gestion de la trésorerie.

Dynamique familiale

Les entreprises familiales demeurent complexes, que leurs structures comprennent l’exploitation d’une entreprise ou de parties prenantes dans une grande société passive d’investissement. Dans un tel contexte, lorsque le patrimoine financier et les intérêts de la famille se chevauchent, des conflits peuvent survenir.

Donner au suivant : Philanthropie

Les dons de bienfaisance reflètent souvent les valeurs fondamentales de votre famille; ils représentent qui vous êtes et ce que vous aspirez à léguer comme patrimoine.

Garder votre famille en sécurité

Garder votre famille en sécurité est toujours une priorité. Avec notre expertise qui comprend notamment des services-conseils en assurance et en cybersécurité, nous pouvons vous aider à garder vos proches en sécurité.

Programme en ligne d’acquisition de compétences en finance

Bon nombre de propriétaires d’entreprises et de familles bien nanties travaillent fort pour préparer leur entreprise en vue de la transmettre à la prochaine génération.

Nos outils : Application Richter

 

BIENTÔT DISPONIBLE!

Rencontrez nos experts

Les gens derrière le savoir-faire.

Danny Ritter

CPA, CA, CFA
Danny Ritter croit que la santé financière d’une famille ne se résume pas qu’au type de titres détenus dans son portefeuille de placement, mais est plutôt le fruit d’une approche réfléchie et adaptée.

Mindy Mayman

B.A. Économie, Pl. Fin., FMA, CIM
Mindy aide ses clients à surmonter les défis propres aux familles bien nanties afin d’avoir l’esprit tranquille aujourd’hui et de s’assurer un avenir clair et confortable. 

Greg Moore

CFA, FEA
Accompli, motivé et reconnu pour sa gentillesse, Greg a de grandes idées qui vont de pair avec son ambition. Il a le talent pour établir des relations d’affaires harmonieuses et durables. D’un naturel enthousiaste, il s’investit corps et âme dans chaque projet qu’il entreprend.

Alain Pérusse

D.E.S.S. Fisc.
Fort de plus de 20 ans d’expérience en fiscalité canadienne, Alain a travaillé pour le compte de nombreux clients des secteurs du commerce au détail et de la fabrication et distribution.

Carey Singer

CPA (Illinois)
Cumulant plus de 20 années d’expérience, Carey Singer compte parmi nos conseillers fiscaux les plus sollicités.

David Hogan

CPA, CMA, MA (sciences économiques)
David s’efforce de repousser ses limites professionnelles et de dynamiser ses coéquipiers de sorte qu’ils consolident leurs compétences.

Diane Tsonos

LL.B., TEP
Riche de ses connaissances, de son dévouement, de son professionnalisme remarquable, de ses compétences humaines, Diane fait partie intégrante de Richter.

Earl Forman

CPA, CA
Si vous cherchez un esprit méthodique, Earl Forman est l’homme qu’il vous faut. Il est réputé pour ses dossiers alignés en colonnes impeccables et il a, sans contredit, le bureau le mieux rangé de notre cabinet. 

Jean-François Coutu

CPA, CA, LL.M.Fisc.
Jean-François sait que les entrepreneurs méritent qu’on mette autant d’efforts à leur simplifier la tâche qu’ils en mettent à gouverner leur entreprise.

Jerry Wise

CPA, CA, TEP
Jerry Wise possède l’expertise que les sociétés fermées recherchent pour planifier et mettre en œuvre l’expansion de leurs activités au Canada et à l’étranger.

Lorne Richter

CPA, CA
Lorne met au point des solutions innovatrices et personnalisées qui répondent aux besoins particuliers de ses clients et qui sont pratiques dans leur mise en œuvre.

Michel Babeu

CPA, CA, M.Fisc.
Michel fait preuve d’innovation quand il s’agit de trouver des solutions en matière de structures fiscales.

Mitchell Stein

CPA, CA
Réputé parmi ses collègues et sa clientèle comme étant méticuleux, travaillant, fiable et capable d’obtenir des résultats de grande qualité, Mitch est fier de cerner des solutions conçues sur mesure pour combler les besoins de ses clients à vocation entrepreneuriale.

Phil Nadler

CPA, CA
Phil fait tout son possible pour aider les entrepreneurs à réaliser leurs rêves et répondre à leurs préoccupations.

Scott Binns

CPA, CA
« Exceptionnel » est un adjectif qu’on attribue souvent à Scott. De nature commode, agréable et éclairée, cet orateur captivant est un professionnel déterminé.

Tasso Lagios

CPA, CA
Des ententes de gouvernance aux ententes entre actionnaires en passant par la planification testamentaire et successorale, Tasso guide ses clients dans la prise de décisions en veillant à répondre à leurs objectifs d’affaires et personnels.

Vincent De Angelis

CPA, CA
Vincent aide ses clients dans tous les aspects du processus et, ce faisant, leur donne le sentiment d’être chez eux à ses côtés.

Justine Delisle

CPA, CA, Pl. Fin.
Justine Delisle fonde sa démarche de travail sur l’excellence, l’empathie et l’expérience. Elle aime faire équipe avec des spécialistes de divers milieux afin de fournir des résultats uniques et durables. Elle se décrit comme une personne ayant une vision d’ensemble des situations et des enjeux, et proposant ainsi des solutions personnalisées à chaque client.

Lyne Gaulin

CPA, CA, CPA (Illinois), LL. B.
Lyne travaille en étroite collaboration avec les clients pour leur fournir des conseils fiscaux qui répondent à leurs objectifs.

Sudharshan Sathiyamoorthy

Ph.D., MBA
Accessible et perspicace, Sudharshan Sathiyamoorthy enrichit le Bureau familial Richter de ses connaissances acquises lors d’un imposant parcours universitaire et de sa vaste expérience pratique en contrôle diligent.

Matières à réflexion

Actualités et informations à retenir.

Atteignez vos objectifs au moyen de la gestion de portefeuille à long terme.

La situation de chaque famille est unique. Et si, tout comme nous, vous baignez dans le milieu des placements depuis un moment, vous savez que les variables qui influencent la réponse à cette question sont infinies : la famille, les projets d’affaires, le mode de vie et les objectifs ne sont qu’une petite partie des particularités […]

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